流動性分散和用戶需求激增正推動去中心化金融（DeFi）創新者提供強大、直觀且安全的解決方案。隨著跨鏈功能和監管審查的加劇，統一數字和傳統金融的競賽從未如此緊迫。
1inch 聯合創始人 Sergej Kunz 與 BeInCrypto 分享了他對去中心化交易所（DEX）聚合、用戶賦權及公司下一步發展的見解，包括 Solana 和比特幣的整合。
去中心化交易所聚合的演變與多鏈未來
目前的流動性高度分散。不僅僅集中在 DeFi 或去中心化金融，它還存在於各種網絡中，如以太坊和目前非常受歡迎的 Layer 2，如 Base。
流動性也存在於其他鏈上，如Sui和Solana。如果你放眼 DeFi 之外，看看更廣泛的加密貨幣領域，比特幣中也有大量的流動性。
雖然部分流動性存在於中心化交易所，但很大一部分只是被持有，沒有產生任何被動收入。然而，通過 DeFi，現在在比特幣上賺取被動收入是非常可行的。
認識到這一點，我們制定了從 DeFi 開始，擴展到更廣泛的加密貨幣領域，最終進入傳統金融的戰略。
傳統金融涵蓋了廣泛的金融產品，這些產品可以被代幣化，而這正是我們前進的方向。
我們正在逐一整合不同的鏈。今天，我們支持跨 13 條鏈的跨鏈交換，並且我們正在增加更多。
1inch 策略
因此，我們最初只是簡單地在這些不同的流動性來源之間進行交換。用戶必須自己創建交易並承擔所有風險。
你提到了 MEV——最大可提取價值（Maximal Extractable Value）。這是指當其他人可以看到你的交易，操縱流動性池，並從中提取價值。
我們認識到這一點變得非常知名且普遍，許多人開始利用它來提取價值。如果你查看我 2022 年的演講，你會看到每年用戶通過這種攻擊向量損失了大量資金。
因此，我們提出了一個新架構的想法，可以簡化用戶體驗和交換過程本身。
為何不創建一個交換流程，讓用戶只需表達意圖，如下單，而協議則確保用戶獲得最佳執行？這讓我們想到使用荷蘭拍賣，這是一種更技術性的描述。
在背後的運作上，這相對簡單。對於專業角色如做市商、套利者和交易員來說，實際結算用戶交易會更複雜。但對用戶而言，這只是簡單的意圖表達。
我告訴系統：我想要這個——我想要以最佳執行價格將以太坊兌換為 USDC——協議會確保這一點。這已經顯著改變了現狀。我們現在看到其他團隊也採用類似的方法，例如 Uniswap 推出的 UniswapX。
他們在白皮書中也提到了我們——我們的基於意圖的融合，我們稱之為 Fusion Swaps。這改善了用戶體驗並增強了安全性。
我們在安全審計上投入大量資金。我相信 1inch 基金會在最新的跨鏈交換版本上花費了約 50 萬美元的安全費用，這是一筆可觀的金額。
大約有 10 家安全公司參與了代碼審計。我們這樣做是為了確保它對用戶來說是高度安全且運行順暢的。
連接加密與法幣：1inch 卡與實體支付
像許多事情一樣，這始於個人需求。例如，我們推出跨鏈交換是因為我個人的需求。這是誠實的事實。
但我很快意識到這不僅僅是我的需求——許多人也在尋求無縫的體驗。我計劃通過投資代幣化房地產來賺取被動收入。
在杜拜，你已經可以找到一些公司提供這種服務。我使用的是一家來自美國的公司，該公司在市場上已有 20 年歷史。他們大約在五年前開始將房地產代幣化。
我每週都會收到 USDC 的被動收入支付，我想要花掉它。例如，我想用它買咖啡，但這並不容易。你通常需要將錢存入 Coinbase，然後以歐元、美元或迪拉姆提現。
所以我們想——為何不與已經提供加密貨幣卡的公司合作，作為白標解決方案？
這樣，我們可以與銀行合作，覆蓋歐盟和英國等地區。我相信美國很快也會跟進，我們也在尋找阿聯酋和其他地區的合作夥伴。
在 1inch，我們也積極研究 AI。我們目前正在開發一個新的聚合產品——可能會以一個專注於 AI 的子品牌推出。
重大公告即將來臨——我們現在看到的只是開始。
監管採用、安全工具與去中心化維護
在 1inch，我們優先考慮用戶的安全性。因此，我們從一開始就進行了廣泛的安全審計。
我們還與合作的安全公司一起支持這一努力。此外，我們還建立了一個產品，提供給整合商和合作夥伴，以幫助防止詐騙和欺詐。
這讓我們能夠檢測連接的錢包以及是否有資產轉移到特定地址。
我們可以識別錢包是否與駭客或詐騙者有關，特別是當它已被標記或追蹤時。
例如，像 TRM Labs 這樣的安全公司可以判斷錢包是否屬於惡意行為者——可能是駭客、被制裁的個人，甚至是與北韓有關的人。
我們非常重視這項責任。我們圍繞此建立了自己的 API 和軟體服務，並將其整合到 1inch Wallet——一個去託管錢包中，以及我們的 dApp 和交換介面中。
DAO 治理與社群信任建立
去中心化自治組織（DAOs）仍然有些實驗性。然而，像 Curve、MakerDAO、Compound，甚至 Chainlink 等項目擁有強大的社群。
當然，也存在一些挑戰。許多人參與其中，但並非所有人都是專家。儘管如此，DAO 模型正在演變。
我們現在看到 DAOs 開始聘請專業公司，專門協助管理資產、處理資助請求和處理提案——無論是更改協議設置還是完善 DAO 的整體策略。情況正在改善。
我個人希望看到更多人積極參與 DAOs，以便我們能夠繼續建設和創新。
至於 1inch，DAO 提供資助以支持 1inch Network 的開發——例如，資助有助於網絡增長的項目或支持希望全職投入生態系統的貢獻者。
其中一些人獲得年度資助以開發特定產品或子項目。
Solana 整合與跨鏈流動性之路
我們很高興地宣布整合 Solana——這是更大拼圖中的一部分，也是我們向前邁出的重要一步。
通過添加另一條鏈，我們持續提升用戶體驗，讓用戶更少關注使用哪個網絡，而更多關注他們想交換的資產。目標是實現網絡間的無縫互操作性。
我們計劃整合更多區塊鏈，包括比特幣、Sui、Aptos，以及其他目前在中心化交易所中流行或活躍交易的區塊鏈。無論是類似比特幣的幣種還是像 Sui 和 Aptos 這樣的新協議，我們的目標是支持盡可能多的資產。
我們的願景是統一跨鏈流動性，為用戶提供真正無縫的體驗。
擴展路線圖：整合比特幣及更多鏈
比特幣是下一步。我們計劃整合比特幣以實現無縫交換，因為市場上有大量的比特幣，它代表了整個加密貨幣領域中最大的流動性池。
用戶將能夠購買真正的比特幣並接收真正的比特幣，無需將資金交給第三方，只需等待獲得比特幣即可。
這將是一個無需信任的點對點程序，沒有單一故障點。智能合約將精確執行其設計目的。
在比特幣之後，我們將專注於整合其他高性能的區塊鏈，如 Sui、Aptos 等。
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