擴展智慧：AI 如何改變交易的未來

人工智慧 （AI） 正在徹底改變金融市場，重新定義交易執行方式、風險管理方式和策略設計方式。 曾經局限於傳統方法和人類專業知識，現在交易由先進的人工智慧驅動系統塑造，這些系統承諾速度、精度和可擴充性。

WOO X 首席運營官 （COO） 兼長期倡導人工智慧在交易中創新應用的莊威利（Willy Chuang） 分享了對人工智慧集成到交易平臺所帶來的機遇和挑戰的細緻入微的看法。

更智慧的工具，更快的決策

人工智慧在交易中提供的最大優勢之一是能夠即時處理大量數據。借助 AI，平臺可以分析各種來源（市場數據、財經新聞和社交媒體趨勢），以預測價格走勢並發現機會。

高頻交易演算法更進一步，在不到一秒的時間內執行數千筆交易——實現了人類交易者根本無法比擬的速度和精度。

「AI 已經改變了交易世界，從簡單的神經網路轉變為基於 LLM 的高級模型，這些模型可以處理來自市場、社交媒體和其他來源的各種輸入。量化基金現在正在使用這些複雜的工具來發現更深入的市場洞察，並允許做出更明智的決策。」Chuang 解釋說。

為了瞭解交易中對 AI 技術的日益關注，美國專利申請提供了一個清晰的畫面。自 2017 年引入大型語言模型 （LLM） 以來，人工智慧相關內容在演算法交易專利申請中的份額從 2017 年的 19% 躍升至 2020 年以來的每年 50% 以上，反映了該領域創新的急劇增加。

這種演變也使交易更加精確。高級工具現在可以分析市場行為模式，並根據情況的變化動態調整策略。機器學習模型通過從歷史數據中學習來不斷改進，使其能夠更有效地適應新情況。

但 Chuang 很快指出，這些工具不會取代人類，而是對人類起到補充作用。這種合作夥伴關係確保交易者可以專注於做出全域決策，同時讓計算機處理細節。

「人類交易員在這裡並沒有被取代，而是在改變他們的角色。他們現在更專注於創建和監督 AI 驅動的戰略、管理風險和確保道德實踐。AI 和人機協同之間的這種『夥伴關係』增強了決策能力，並促進了不同專業領域的合作。」他說。

AI 正在解決交易中的不可預測性

然而，當市場行為不可預測時，即使是最先進的交易技術也會面臨挑戰。罕見的事件，如 2020 年的 COVID-19 大流行，造成了許多系統無法應對的大規模市場中斷。如果交易平臺未能有效回應，這些 「黑天鵝」 可能會導致巨大損失。

根據 Chuang 的說法，確保 AI 系統在動蕩的條件下保持適應性需要兩個關鍵策略。首先，增強模型的可解釋性至關重要——透明的 AI 決策使交易者能夠更有效地理解和隔離導致市場波動的因素。這通常涉及混合方法，即人類與 AI 協作創建能夠快速適應新資訊的實驗框架。

其次，可以通過集成 強化學習來提高適應性，使系統能夠不斷完善其策略並更有效地回應意外變化。

「例如，部署兩個 AI 代理來協作管理導致波動的事件，使系統能夠即時微調其回應。代理可以分析情況、調整策略並存儲有價值的見解以備將來參考，確保 AI 不斷從每個意外事件中學習。」

另一個關鍵挑戰是確保平臺使用的數據品質。高品質、可靠的數據對於 AI 驅動的交易至關重要，但採購和維護數據並非易事。

最大的障礙之一是將來自各種交易所和訂單簿的數據整合到一個單一、一致的來源中，同時最大限度地減少延遲。任何不一致或滯後都會嚴重影響交易決策，尤其是在快速變化的市場中。

「龐大的實時數據量需要一個強大而靈活的基礎設施，能夠快速準確地處理和存儲資訊。創建可在各種平臺上流暢運行的多功能 SDK 增加了另一層複雜性，因為它們需要平衡速度、相容性和安全性。」他補充道。

解決這些障礙是充分發揮 AI 在交易中的潛力的關鍵。憑藉準確及時的數據，交易平臺可以讓使用者做出更明智的決策，並在動態的金融市場中保持競爭力。

為所有交易者敞開大門

多年來，先進的交易工具只有財力雄厚、團隊專業的大型金融機構才能使用。較小的交易者經常被排除在外，依賴過時的方法或無法競爭的基本工具。

今天，這種情況正在改變。許多平台現在提供經濟實惠甚至免費的工具來簡化複雜的交易流程。例如，應用程式為各種經驗水準的交易者提供自動交易機器人、市場分析和個人化推薦。這些功能使小規模交易者能夠以幾年前無法想像的方式進行競爭。

「這是我們 WOO 致力於解決的問題。我們的願景是讓每個人都能使用先進的 AI 交易工具，包括可能感到被冷落的小交易者。我們專注於創造適合所有級別交易者的個人化體驗，簡化複雜的人工智慧技術，以便交易者無需深厚的技術知識即可專注於他們的目標。」Chuang 說。

但可訪問性不僅與成本有關，還與可用性有關。過去，產品往往只迎合新交易者或高級交易者，從而錯失目標，讓許多使用者感到被冷落。

為了解決這個問題，平臺提供了教程、網路研討會和使用者友好的介面，使交易者更容易上手。這種對教育的關注確保更多的人可以利用交易技術提供的機會。

「使用者教育是説明交易者充分利用 AI 工具的關鍵。我們的願景是創造超個性化的體驗，滿足每個人的獨特需求，無論他們的經驗水準如何。專注於個人化的教育和支援有助於確保所有交易者都能自信地駕馭人工智慧驅動的交易。」他指出。

通過透明度建立信任

隨著 AI 成為交易平臺的核心組成部分，監管合規和道德考慮是關鍵的重點領域。由於規則的複雜性和不斷發展，與金融法規保持同步對於開發人員和平台來說尤其具有挑戰性。

為了在這種環境中有效運營，平台必須遵守規則，同時保持其使用的策略和技術的透明度。清楚地解釋 AI 系統的工作原理並認識到其局限性有助於與監管機構和利益相關者建立信任。

「同樣重要的是，將 AI 計劃與法律和合規團隊緊密結合可以產生重大影響。通過合作，團隊可以分享關於法規如何發展以更好地適應 AI 密集型交易環境的寶貴想法。」Chuang 說。

道德考慮同樣重要。一個主要問題是「黑匣子」問題，即很難理解 AI 系統如何做出決策。為了解決這個問題，人工智慧需要更加透明，以便交易者和其他人可以清楚地看到結果是如何達到的。

保護個人數據是另一個重中之重。必須實施強大的安全措施來保護敏感資訊並確保用戶隱私。AI 使用的數據源還必須透明和合乎道德，確保準確性並消除可能導致不公平或扭曲結果的偏見。

「明確 AI 模型的擁有權也很重要。這可以防止知識產權爭議，並確保創作者的作品得到適當的認可。解決這些道德問題使開發人員能夠創建功能強大、高效、值得信賴並尊重用戶權利的 AI 驅動的交易平臺。」他總結道。

前進之路

交易的未來在於在技術和人類專業知識之間取得適當的平衡。儘管自動化的作用越來越大，但人類的直覺和決策仍然至關重要。

雖然技術可以處理日常任務並實時發現機會，但人類提供了技術無法複製的戰略監督、創造力和判斷力。先進的工具可以完成大部分繁重的工作，但大局觀、創造力和決策仍然需要人類。

「人類作為這些 AI 代理的編排者仍然是必不可少的。這種合作可確保 AI 有效運行並與交易者的目標保持一致。AI 可以處理大部分繁重的工作，但人類帶來的戰略監督和創造性的問題解決能力是不可替代的。」Chuang 分享道。

無論哪種方式，區塊鏈和 AI 的結合都在釋放新的可能性。區塊鏈增強了數據安全性並保護了用戶隱私，同時簡化了載入等流程，使高級工具能夠提供個人化的見解和更高效的運營。對於交易者來說，它承諾未來擁有安全、可訪問的系統，使金融市場更具包容性和彈性。

「想像一下一種無縫的入職體驗，其中區塊鏈可以減少摩擦並保護您的資訊，而 AI 可以個人化您的旅程並提供量身定製的見解。這種協同作用不僅提高了交易操作的效率和安全性，還使每個人都能使用尖端技術。人工智慧和區塊鏈的融合正在為更具創新性、包容性和彈性的金融生態系統鋪平道路。」他總結道。

隨著交易平臺努力解決不可預測的市場和數據問題等問題，交易者的機會將不斷增加。快速、高效的技術和人類專業知識的結合正在構建一個更可靠、更易訪問和更具前瞻性的交易世界。