澳大利亚加密货币“旅行规则”将于 7 月 1 日生效，要求所有受监管的交易所为每一笔进出转账附上发送方和接收方的身份信息，且不设最低金额限制。
该规定与欧洲 MiCA 牌照新规的生效时间一致，使澳大利亚成为主要市场中加密合规监管全面收紧的重要阵地之一。
澳大利亚旅行规则将如何影响加密用户？
这一举措是澳大利亚反洗钱与反恐怖融资（AML/CTF）改革的最后阶段。相关法案已于 2024 年 11 月通过，大部分改革措施自今年 3 月起已陆续落地。旅行规则由澳大利亚金融情报机构AUSTRAC负责监管，覆盖任意金额的加密资产转账。
覆盖面极广。AUSTRAC 已加强对 27 家本地加密货币交易所的监管力度，并将该行业定性为高风险洗钱领域。据一份行业调研，截至 2025 年，约 31% 的澳大利亚成年人持有加密资产。
用户在转入或转出加密货币时将看到新的提示窗口。平台会要求填写对方姓名以及所属交易所信息。相关信息首次提交后，交易所可长期保存，避免重复验证。
向自托管钱包转账时，用户需确认自己掌控目标钱包地址。监管收紧的趋势，已促使部分比特币（$BTC）持有者在新规正式生效前提前将资产转入自托管。
不过，针对无法验证身份的自托管钱包，AUSTRAC 已延迟强制报告义务至 2029 年 3 月。
部分平台已率先行动。例如，Kraken 自 3 月 31 日起，已要求澳大利亚用户在向私有钱包转账时进行额外身份校验。
全球加密合规：7 月 1 日迎来同步“大限”
澳大利亚正加速接轨欧洲现行的加密监管标准。自 2024 年 12 月起，欧盟《资金转移条例》规定，所有规模的加密货币转账都必须完整记录并报告发送者与接收方的身份信息。
7 月 1 日还标志着欧盟 MiCA（加密资产市场条例）过渡期的正式结束。届时，未获授权的服务商将被禁止为欧盟客户提供服务，欧洲监管机构也已发出最后的 MiCA 合规期限警告。在监管压力下，市场格局正在发生深刻变化。
Coinbase 已于卢森堡设立区域中心以获得欧盟统一牌照，而对欧盟用户施加访问限制的平台名单也在不断扩充，目前包括 Bybit 和币安（Binance）等主流交易所。
以上监管动作均源自金融行动特别工作组（FATF）旅行规则，其具体内容见第 16 号建议。FATF 于 2019 年 6 月首次将该标准适用于加密资产领域，随后全球采纳范围持续扩大。
各经济体的监管门槛亦显示出明显分歧。澳大利亚和欧盟对任何金额的转账活动均需收集和上报身份信息，而美国则仅对 3 000 美元及以上的转账进行报告。
各国同步落地新规则，彰显全球加密“旅行规则”标准正加速趋同。下一个重大考验将在 2029 年到来，届时，澳大利亚将开始对未验证的自托管钱包进行数据报告。
目前尚不确定，监管趋紧会令更多活动转向自托管钱包，还是在全球范围内加速身份信息采集的常态化。答案或将在不久后逐步明朗。
