针对币安（Binance）的诉讼正在测试加密平台对现实世界危害负有责任的程度。该诉讼由 2023 年 10 月以色列袭击事件中受害者的家属提起，正值创始人赵长鹏（CZ）获得总统特赦后引发的持续反弹。
这不仅是新的法律难题，该诉讼还被视为从监管罚款转向与恐怖融资相关的高风险私人责任的潜在蓝图。
该案件由超过 70 个家庭在上周提起，指控币安明知故犯地为哈马斯、真主党、伊朗伊斯兰革命卫队以及其他被美国认定的恐怖组织进行交易。
原告，大多是 10 月 7 日袭击中遇难或受伤者的亲属，声称币安不仅仅是被利用的平台。他们认为，该平台在结构上大规模促进了恐怖融资。
“多年来，被告有计划地、蓄意地系统性地帮助哈马斯……以及其他恐怖组织，通过币安平台转移和隐匿数亿美元，以支持他们的恐怖活动。这种帮助直接且实质性地导致了 10 月 7 日的袭击及其后的恐怖袭击，”诉状中如是写道。
此前，政府调查主要集中在币安反洗钱方面的失败。然而，这次诉讼重新建构了叙述，认为赵长鹏对平台的管理在系统上助长了现实世界的暴力。
该诉讼也在公司面临关键时刻时提交。
上个月，美国总统特朗普（Donald Trump）赦免了币安创始人赵长鹏，这一举动是在币安参与了一项与特朗普家族相关的数十亿美元的交易之后进行的。
此举清除了赵长鹏的犯罪记录，可能让他在公司中扮演更直接的角色。
此外，这起案件还发生在币安与美国当局于 2023 年达成和解的两年后。当时，币安承认违反了《银行保密法》和美国制裁法律，并支付了 43 亿美元的罚款。赵长鹏认罪，辞去 CEO 职务，并服了一段为期四个月的牢刑。
虽然赵长鹏（CZ）的特赦暗示币安可能没有问题，但诉讼显示他和公司都无法免于民事责任。
诉讼的法律依据
这些家庭的诉讼建立在美国刑事执法已经确立的事实基础之上，为原告提供了强有力的法律基础。
由于币安已经承认了对《银行保密法》和美国制裁法律的广泛违反，举证责任显著降低。这些家庭认为币安在其核心运营中嵌入了这些缺陷，而不是在孤立的合规失误中。
据报道，诉讼并没有依赖于广泛指控，而是明确指出特定钱包、洗钱中介和与指定恐怖组织相关的交易流。
在结构上，此案件与联邦检察官组装复杂刑事起诉书的方式非常相似。不同的是，这一证据框架现在由私人原告根据美国反恐法律使用。
这些法律允许恐怖主义受害者以民事赔偿的形式起诉被指控提供物质支持的实体，即便是间接支持。这一法律途径将币安过去的监管违规范为潜在巨大的民事责任案件的基础。
多年来，加密货币执法遵循一个周期：监管机构调查，公司支付罚款，执行高管退场，市场继续前行。与直接与恐怖融资相关的民事诉讼打破了这一节奏。
与监管和解不同，后者限制了财务暴露并终结法律篇章，而与恐怖活动相关的民事案件可能涉及倍增的赔偿和多年持续的风险。
对加密行业的深远影响
对于加密行业而言，其影响远远超出一个交易所或一个法庭。如果此案在早期驳回并进入证据开示阶段，就可能引发对中心化平台如何监控、标记和冻结高风险活动的新审查。
更重要的是，家庭胜诉可能确立这样一个事实：私人原告，不仅仅是监管机构，现在是对加密企业最严重的财务威胁之一。
在这种情况下，合规失败不再仅仅导致罚款，而是成为长期的责任，影响平台多年。
