Cardano 通常不是人們尋找 DeFi 創新的首選。然而，像 FluidTokens 這樣的項目開始挑戰這一假設，專注於去中心化、費用穩定性和長期可擴展性等基本原則。
這一願景始於 Aquarium，FluidTokens 的系統使比特幣在 Cardano DeFi 中可用。它引入了 Babel 費用，允許用戶使用任何 Cardano 原生代幣（包括跨鏈的比特幣）支付交易費用，而無需 ADA。接下來是 Midgard，一個輕量級的 roll-up，旨在加速交易，同時依賴於 Cardano 的基層安全性。
在這次問答中，我們與 FluidTokens 的 CEO Matteo Coppola 探討他們在幕後構建的內容——從新的借貸協議到涉及比特幣、現實世界資產等的更廣泛願景。
打造關鍵價值：Cardano 不只是家園BeInCrypto：在以太坊主導的敘事中，Cardano 的建設常被忽視。除了通常提到的費用和上線時間，Cardano 為 FluidTokens 提供了哪些戰略優勢？
Matteo Coppola：以太坊在智能合約經濟中擁有先發優勢，其帳戶模型因此多年來被用作標準。相反，Cardano 保留了原始的比特幣架構，並擴展以允許適當的 UTXO 智能合約。
現在，整個 web3 社群面臨帳戶模型的限制，基於 UTXO 的區塊鏈可以展示更好的替代方案，這一切都由 Cardano 連接起來。
Cardano 為 FluidTokens 提供了一個始終在線的現實去中心化環境，可以在 UTXO 區塊鏈（如比特幣）和任何將其安全性錨定於 UTXO Layer 1 的 Layer 2 之間適當地橋接資產。
此外，Cardano 擁有最活躍的社群之一，其數字不是由機器人和洗盤交易構成，而是由真實人們的真誠興趣組成。
自 2022 年以來，FluidTokens 一直是 Cardano 上的領先 DeFi 生態系統。目前，它是唯一在比特幣 Layer 1 上部署真實 DeFi 協議的生態系統，因此繼續支持和改進 Cardano 是理所當然的。
BeInCrypto：Aquarium Babel 費用模型引入了一種不同的用戶激勵思維。是什麼促使您這樣設計，您希望它鼓勵什麼樣的用戶行為？
Matteo Coppola：區塊鏈是任何 Web3 堆棧的核心部分，但最終用戶不應被交易構建或鏈上結算的複雜性所困擾。體驗應該簡單、安全、流暢。
如果用戶必須擁有和管理 ADA，Cardano 接受的本地貨幣，以執行交易，這是不可能的。例如，一個普通人如何知道在哪裡購買 ADA，如何避免被騙，如何在中心化交易所進行繁瑣的 KYC，購買多少，以及如何將其發送到他們的非託管錢包？如果 ADA 在他的日常操作中不是必需的，這一切都必須避免。
Aquarium 允許用戶以完全去中心化的方式使用自定義代幣（如穩定幣）支付交易費用。開放市場提供 ADA 來贊助交易費用，以換取一定數量的其他代幣，從而滿足供需並簡化用戶體驗。
Aquarium 也將使比特幣用戶能夠在 Cardano 上執行 DeFi 操作，而無需持有任何 ADA，正式將 Cardano 作為比特幣的 DeFi 層。
BeInCrypto：Midgard 在 FluidTokens 的擴展策略中扮演什麼角色？它如何融入您擴大 DeFi 進入的整體路線圖，同時保持去中心化的原則？
Matteo Coppola：我們正在與 Anastasia Labs 合作建設 Midgard，以解決 Cardano 快速終結性和低費用的問題，這是任何真正去中心化的區塊鏈上不可避免的挑戰。
在 Midgard 上，我們的 DeFi 產品可以與傳統產品高度競爭，支持實時交易、遊戲經濟和日常零售支付。
結合 Aquarium 的 babel 費用，使用者體驗開始接近傳統系統，同時保留最基本的去中心化特性。
BeInCrypto：FluidTokens 正在推出一個新的借貸協議。您能否介紹一下其核心理念，以及您希望解決哪些其他協議尚未解決的具體問題？
Matteo Coppola：新的 FluidTokens 借貸協議設計得非常模組化，以適應多種不同類型的貸款。目標是提供不同風格的借貸，確保所有用戶類別在借貸雙方都能找到所需。
貸方無論是私人個人還是機構，都可以自定義從利率、流動性條款到分期結構、預言機、抵押品類型、清算設置，甚至可選的貸款到期日。這種配置靈活性使他們更容易滿足其特定需求。
在借款方面，用戶可以輕鬆瀏覽眾多不同的報價，甚至可以請求特定貸款，以便在全球範圍內找到最佳交易。所有這些都包裹在直觀的用戶體驗中，並具有廣泛的自動化功能，使整個過程盡可能簡單高效。
將 RWA 和比特幣引入 Cardano 的 DeFi 遊戲BeInCrypto：現實世界資產（RWAs）已成為 DeFi 的流行詞，但現實世界的影響仍然有限。從您的角度來看，技術上和監管上需要發生什麼，才能讓機構有意義地參與鏈上抵押品？
Matteo Coppola：Web3 領域使得通常難以觸及的市場變得可及，而 RWAs 的分割化為各種規模的參與者創造了機會。
影響有限至少有兩個主要原因：年長的用戶群體仍然傾向於使用傳統的 web2 平台購買虛擬資產，並且許多國家仍然缺乏關於 RWAs 的明確立法。
事實上，法律往往落後於技術進步，機構必須遵守嚴格的合規要求，直到有利於 RWA 的法律版本出台，否則將錯失 RWA 機會。
在 FluidTokens，我們正在開發 DeFi 產品，預測行業方向，使各類 RWA 可作為抵押品，以獲得安全且即時的流動性。
BeInCrypto：FluidTokens 表示有興趣將 DeFi 與 比特幣 連接。這一方向背後的思考是什麼？您如何看待比特幣對更具互操作性的 DeFi 生態系統的貢獻？
Matteo Coppola：在 2024 年，FluidTokens 推出了一個名為 BitWeave 的技術框架，以在 比特幣 L1 上創建適當的 DeFi 協議，而無需將資產橋接到其他區塊鏈。
令人困擾的是，在 比特幣 L1 上，您仍需面對長時間的交易和費用飆升，這有時會影響您的 DeFi 體驗。此外，用戶體驗高度依賴於有限的比特幣腳本語言。
因此，有必要擁有一個安全層，具有更具表達力的可編程性，智能合約可以在包含您資產（BTC、Runes、Ordinals 等）的 UTXO 上執行。
事實證明，從加密學的角度來看，將大量比特幣流動性引入 DeFi 世界的最安全且最無信任的方式是通過 UTXO 區塊鏈，如 Cardano。我們正在積極研究這一方面，為目前提出的解決方案提供替代方案。
此外，從 FluidTokens 的角度來看，我們希望統一目前存在於 Cardano 和 比特幣 上的生態系統，以簡化用戶體驗。在理想的 Web3 世界中，任何 BTC 持有者都應能夠連接其錢包並參與 DeFi 協議賺取收益，而不會意識到存在無信任橋接，並且他目前在另一條鏈上。
DeFi 現在與未來需求：隱私、誠信與目標BeInCrypto：隨著 DeFi 的發展，隱私與合規之間的緊張關係日益加劇。FluidTokens 如何劃定界限，行業應如何在日益增強的監控中思考隱私問題？
Matteo Coppola：DeFi 擁有在所有可能的隱私和合規程度之間存在的獨特能力。我們必須始終遵循的核心理念是保護我們的數字資產，僅在絕對必要時接受合規程序。
例如，點對點經濟應完全保護隱私和自由，而從機構提供者借入穩定幣時，我們必須遵守反恐規則並接受 KYC 程序。為了進一步改善情況，零知識證明允許在不披露實際個人信息的情況下證明 KYC 和 KYB。
此外，像 Midnight 這樣的區塊鏈可以隱藏所有交易細節，使企業能夠符合隱私要求並免受競爭對手的鏈上分析。這就是為什麼 FluidTokens 也在 Midnight 上構建：用戶、企業和機構可以找到適當的方法來提供和借入流動性，在不妥協其商業模式的情況下擴大 Web3 上的機會。
BeInCrypto：從個人角度來看，您認為下一階段的 DeFi 需要什麼樣的領導力？您如何塑造 FluidTokens 的文化以迎接這一時刻？
Matteo Coppola：在過去的加密貨幣年代，我們見過許多欺詐性的 Web3 公司，為了榨取所有可能的價值而犧牲了對社群的道德和尊重，例如 FTX。
現在，我們經常看到所有主要參與者都高度競爭，提供的收益來自於安全的代幣和衍生品，直到市場走向正確的方向。然而，這些實際上是一座紙牌城堡，基礎上的一個錯誤動作就可能引發全面崩潰。
DeFi 所需的新型領導力應由真正關心去中心化和公平金融機會的專家組成，所提供的解決方案應解決現實世界的問題，促進一個不僅僅由迷因和可疑數字貨幣組成的全球金融世界。
在 FluidTokens，我推動團隊努力實現比特幣原始願景，即一個公平、可及、安全和透明的金融未來。
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