根据 Chainalysis 估算，2025 年加密货币相关欺诈和诈骗事件可能已造成超过 170 亿美元损失
这家区块链数据公司还指出，诈骗分子的手法正日益向冒充类诈骗倾斜，针对毫无防备的用户实施欺诈。报告显示，冒充类诈骗案数量同比激增近 1 400%。
2025 年已成为有史以来加密犯罪最严重的一年，黑客攻击和诈骗案全面爆发，令行业承压。Chainalysis 最新报告指出，年内各类加密骗局至少获得 140 亿美元链上资产。
公司指出，该数据较 2024 年最初报告的 99 亿美元大幅增长。而在最新数据修正后，2024 年实际损失金额上涨至 120 亿美元。
这一修正值几乎与 Chainalysis 此前给出的124 亿美元全年预测接近。因此，Chainalysis 预计 2025 年最终损失规模仍将进一步上升。
“据以往数据，我们的年度估算值在各报告期间平均增长 24%。基于此趋势，预计 2025 年的实际损失或将突破 170 亿美元，随着我们在未来数月识别出更多非法钱包地址。”报告指出。
Chainalysis 还披露，单笔加密诈骗收款的均值大幅提升，从 2024 年的 782 美元暴涨至 2025 年的 2 764 美元，同比增幅约 253%。
值得注意的是，报告特别将冒充类诈骗列为“尤为值得警惕的趋势”，相关案件在数量和危害上均显著增长。这类骗局通常由骗子冒充受信任的个人、企业或平台，诱骗受害人转币或泄露敏感钱包信息。
“冒充手法的诈骗案例同比暴增 1 400%……且相关钱包集群收到的单笔资金均值增长超过 600%。”Chainalysis 表示。
报告中提到的典型案例包括“E-ZPass”钓鱼攻击：攻击者假冒美国政府路桥收费服务，通过短信向受害者发送诈骗信息。
另一案例涉及交易所冒充事件。诈骗分子冒充 Coinbase 客服，最终盗取受害者近 1 600 万美元加密资产。
Chainalysis 指出，高收益投资项目（HYIP）以及“杀猪盘”骗局，依然是当前加密行业中金额规模最大的诈骗类型。不过，诈骗团伙如今正借助人工智能工具、先进的短信钓鱼服务，以及复杂的洗钱网络，比以往更高效、更精准地锁定受害者。
“传统诈骗类型的界限正变得越来越模糊，因为不法分子会同时采用多种手段。例如，许多杀猪盘和投资类骗局，往往结合了冒充身份、社交工程，甚至技术型或钱包相关的诈骗元素。”该团队表示。
与此同时，Chainalysis 还对人工智能在诈骗活动中的作用进行了深入分析。数据显示，与 AI 服务供应商存在链上关联的诈骗团伙，整体运作效率显著高于没有这类关联的团伙。
平均来看，每起与 AI 相关的诈骗案可获得约 320 万美元非法收益，而没有 AI 关联的诈骗案则为 71.9 万美元左右。
与此同时，AI 赋能的诈骗团伙在日常运营上表现同样更为活跃，中位数日收入达 4 838 美元，远高于其他诈骗团伙的 518 美元，且每日交易笔数也普遍更多。
“这些数据表明，AI 令诈骗活动具备更高运作效率，也可能渗透到更广泛的受害群体。交易量的提升显示，AI 正帮助诈骗分子同时接触并管理更多受害者，与近期我们所跟踪的诈骗产业化趋势相符。与此同时，单笔诈骗金额的增长也代表 AI 正在提升骗局的话术与迷惑性。”Chainalysis 指出。
Chainalysis 警告称，从当前趋势来看，未来几乎所有诈骗团伙都极有可能以某种形式引入 AI 技术。
