中國推出銀行新法規，加強監管高風險加密貨幣交易

中國外匯管理局引入新法規，要求銀行標記風險交易，包括涉及加密貨幣的交易。

國家外匯管理局（SAFE）上週發布通知，指出銀行必須監控並報告「風險外匯交易行為」。

中國要求銀行報告高風險加密交易

根據最新的報告，這些法規將使中國投資者更難交易比特幣和其他數字資產。銀行必須報告外匯活動，包括地下銀行、跨境賭博和涉及加密貨幣的非法金融交易。

報告還指出，這些規則將適用於所有中國銀行。銀行將根據涉及個人和機構的身份、資金來源和交易頻率來追蹤交易。

此舉反映了中國對商業加密活動的嚴格監管態度。加密貨幣被視為對國家金融穩定的威脅。

根據《南華早報》，上海志恒律師事務所的律師劉正堯在微信上對新法規發表評論。

「新規則將為懲罰加密貨幣交易提供另一個法律依據。可以預見，未來中國大陸對加密貨幣的監管態度將繼續收緊。」劉表示。

劉還指出，使用人民幣購買加密貨幣，然後將其兌換為外國法定貨幣的做法，現在可能被視為「涉及加密貨幣的跨境金融活動」，特別是當交易金額超過法定限額時。

中國反加密立場

自 2017 年以來，中國限制加密貨幣交易，並禁止銀行和支付系統處理數字資產。2021 年 5 月，中國人民銀行（PBOC）宣布所有涉及比特幣和其他加密貨幣的交易為非法。

儘管持有反加密立場，中國擁有超過 19 萬枚比特幣。這使其成為僅次於美國的第二大比特幣政府持有者。中國通過與非法交易活動相關的沒收獲得這些資產。

有趣的是，Tron 區塊鏈的創辦人孫宇晨在 2024 年 7 月呼籲中國採取更具前瞻性的加密貨幣政策。

孫宇晨表示：「中國應在這方面取得更大進展。中美在比特幣政策上的競爭將有利於整個行業。」

最近，一家中國法院裁定加密資產具有「財產屬性」，中國法律並未完全禁止它們。然而，這些保護僅適用於作為商品的加密資產，而非作為貨幣或商業工具。