爱尔兰中央银行（CBI）对 Coinbase Europe Limited 处以 2,146 万欧元罚款，原因是其在反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）监控方面存在重大失误。
这次罚款是爱尔兰对加密货币公司的首次执法行动，突显出对数字资产交易所日益严格的监管审查。
Coinbase 被指控反洗钱失误CBI 发现，Coinbase 未能妥善监控在 2021 年 4 月至 2025 年 3 月之间的超过 3,000 万笔交易，总额达 1,760 亿欧元。系统故障影响了该期间约 31% 的所有交易。
Coinbase 随后承认了这些违规行为，并在和解协议中接受了罚款和谴责。
根据监管机构的说法，这一失误推迟了识别与洗钱、欺诈、勒索软件、毒品贩运和儿童剥削相关的可疑活动。
Coinbase 花费近三年时间审核这些未监控的交易，最终向爱尔兰当局提交了 2,708 份可疑交易报告（STRs）。
合规严重失误曝光副行长 Colm Kincaid 表示，此案展示了系统故障如何为犯罪分子创造逃避检测的机会。
他强调，鉴于加密货币的“跨境特性和匿名性特征”，需要更强而不是更弱的监督。
Coinbase 的系统配置错误导致了问题，而非故意规避法律。
然而，CBI 明确指出，此类操作失误根据反洗钱法同样被严肃对待。监管机构最初提议 3,066 万欧元的罚款，根据爱尔兰的“无争议事实和解”程序，进行了 30% 的减免。
这一处罚目前等待爱尔兰高等法院的确认后才得以生效。
Coinbase 用户是否需担忧对于日常 Coinbase 用户而言，此次执行行动不会影响钱包余额、交易访问或在交易所持有的资金。此次问题集中在内部监控系统，而非客户资产或交易完整性。
然而，此案也对 Coinbase 的合规性基础设施提出了质疑，因为该公司正在寻求更广泛的监管合法性。
该公司目前正申请美国国家信托宪章，以扩大其托管与机构服务。监管者很可能会检查其他司法管辖区是否存在类似的漏洞。
加密市场监管压力攀升这一罚款正值Coinbase 经历变革时期之际。
在 10 月下旬，Coinbase 以 3.75 亿美元的交易收购了一家名为 Echo 的链上资本形成平台，旨在拓展其代币化资产发行业务。
此外，Coinbase 还继续依据最近通过的 GENIUS Act游说美国当局制定稳定币政策。
然而，这次的执法行动显示出，当加密公司逐步靠近传统金融时，监管力度正在加大。
随着《加密资产市场监管条例（MiCA）》今年生效，欧洲的监管机构正在对虚拟资产服务提供商（VASP）应用银行级的反洗钱标准。
