新加坡如何成為全球最友好加密國家

新加坡在區塊鏈技術和加密貨幣採用方面處於領先地位。其支持性的監管環境、明確的法律指引以及作為全球金融中心的戰略地位，使其成為加密業務和創新的理想之地。

BeInCrypto 與 Nansen 的首席執行官兼聯合創始人 Alex Svanevik 進行了交談，了解新加坡成為全球最友好加密國家的原因。

新加坡領先全球區塊鏈創新排名

重視人才、基礎設施和監管投資的國家，將在數字創新中領先，並重塑全球產業。

在 2024 年，Apex 報告將新加坡評為區塊鏈和加密技術的頂尖國家，獲得了 85.4 的最高分。該國擁有超過 2,400 個區塊鏈相關工作和 81 個加密貨幣交易所，顯示其對強大勞動力和基礎設施發展的重視。

該研究根據綜合指數評估國家，考慮了區塊鏈專利、就業增長和加密貨幣交易所數量等因素。

Svanevik 說道：「新加坡已經在加密領域建立了全球領導地位，這得益於其進步的監管框架、支持創新的政策以及政府對區塊鏈技術的強大支持。明確的數字資產法律指引、有利的稅收制度以及與行業利益相關者的積極互動，創造了一個加密業務和區塊鏈創新可以蓬勃發展的環境。」

該國作為全球金融和金融科技中心的聲譽，吸引了尋求穩定和增長機會的國際加密公司和投資者。了解更多

平衡監管策略

新加坡成功的內在因素在於其監管框架，它在不抑制創新的情況下平衡了消費者保護。

2019年，新加坡推出了支付服務法（PSA），這是一項針對數字支付代幣（DPT）服務提供商的全面許可制度。

該法案涵蓋加密貨幣交易所和錢包提供商。它增強了消費者保護，打擊恐怖主義融資，並加強金融部門的網絡安全措施。

除了這項立法，新加坡金融管理局（MAS）要求對反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）進行詳細檢查。公司還必須證明其強大的網絡安全實踐。

Svanevik 告訴 BeInCrypto：「這一風險調整框架促進了技術進步，同時確保金融安全和完整性。」

這些監管措施在全國範圍內建立了指導方針，促進了投資者和消費者的加密採用。

以消費者保護引領創新

在保護用戶免受安全威脅或欺詐活動方面，新加坡也因非常重視消費者保護而聞名。

要在該國運營的加密企業必須遵守消費者保護法。

Svanevik 解釋道：「新加坡通過嚴格的法規優先考慮其加密行業的消費者保護。MAS 要求 DPT 服務提供商實施強大的安全協議並進行徹底的客戶盡職調查。新加坡警察部隊與 MAS 合作，積極監控和解決涉及數字資產的欺詐活動。」

2023年11月，MAS 宣布計劃對 DPT 提供商實施更嚴格的法規。這些監管變化要求服務提供商調整其運營和業務實踐以符合新監管框架。

MAS 分兩個階段實施這些新法規。第一階段專注於客戶資產隔離、披露和風險管理控制，於2024年10月生效。

第二階段將在 6 個月後進行。

Svanevik 說道：「自 2025 年 6 月 19 日起，新規定要求加密公司對零售客戶進行風險意識評估，以確保其做出明智決策。」

具體來說，這些規定禁止持牌公司提供獎勵以吸引零售客戶。鑑於加密貨幣市場的波動性，它們還限制使用槓桿或衍生合約作為零售投資者的基礎資產。

加密公司必須在第二階段規定生效前，對所有現有零售客戶進行風險意識評估，這是繼續提供服務的前提。

有利的稅制

新加坡靈活的稅制也為加密投資者和企業提供了顯著優勢。

新加坡稅制的一個顯著特點是沒有資本利得稅。在許多國家，加密貨幣銷售的利潤需繳納資本利得稅，這會顯著影響投資者的回報。

新加坡的稅法區分個人投資和商業活動。其制度免除個人加密貨幣投資的資本利得稅，為個人投資者提供更有利的稅收環境。然而，這一免稅不適用於與加密貨幣交易相關的商業活動。

同樣，新加坡免除比特幣和以太坊等數字支付代幣的交易標準 8% 商品及服務稅（GST）。

這一免稅大大減輕了加密貨幣交易的稅收負擔，使新加坡成為加密貨幣企業的理想目的地，包括交易所、錢包提供商和其他數字資產生態系統內的公司。

新加坡的稅收制度也對企業適用相對較低的公司稅率。

Svanevik 告訴 BeInCrypto：「具有競爭力的 17% 公司稅率支持加密初創企業和區塊鏈企業的增長，鞏固新加坡作為全球創新中心的地位。」

作為參考，美國的公司稅率為 21%。另一個領先的區塊鏈國家愛沙尼亞的稅率為 22%，而韓國的稅率為 27.5%。

DBS銀行：數位資產採用的重要推手

新加坡的 DBS 銀行在創建數字代幣交易的國家平台中發揮了重要作用。

2020 年，DBS 推出了 DBS 數字交易所（DDEx），成為全球首批為機構和合格投資者提供加密貨幣和安全代幣交易的銀行之一。

在 2022 年 9 月，DBS 將 DDEx 的服務擴展至 100,000 名最具影響力的客戶。該銀行允許擁有至少 246,000 美元可投資資產的合格客戶買賣和交易可用的加密貨幣。

兩年後，DBS 擴大產品範圍，為成熟投資者提供加密期權交易和結構性票據。合格的 DBS 客戶在對沖市場波動的同時，獲得了更廣泛的數字資產訪問權限，並有可能獲得收益。

Svanevik 說道：「DBS 銀行的積極參與不僅增強了市場的可信度，還將新加坡定位為傳統金融與新興區塊鏈技術融合的典範。這種將機構金融與數字創新結合的做法，為全球銀行如何負責任地採用和擴展區塊鏈解決方案樹立了先例。」

該銀行還推出了 DBS 代幣服務，將區塊鏈解決方案與核心銀行業務整合，以簡化數字資產管理。該計劃將銀行的功能連接到兼容 EVM 的區塊鏈，實現代幣化和智能合約。

去年 5 月，Nansen 在 X 帖子中披露，DBS 銀行被指為持有 173,753 枚以太幣的 ETH 鯨魚錢包的所有者，當時價值 6.5 億美元。

Svanevik 補充道：「這一大額持有量強調了機構對數字資產日益增長的信心，標誌著傳統金融機構越來越多地將加密貨幣納入其核心策略的關鍵轉變。」

鑑於 DBS 銀行對加密貨幣的熟悉，這一揭露更像是震驚而非驚訝。

持續推動的系列倡議

新加坡繼續在區塊鏈整合方面領先，最近推出了幾項重要舉措。

在 2022 年，新加坡進入去中心化金融 (DeFi) 領域，進行了跨流動性池的數字資產交易現場測試。這一涉及代幣化存款的現場交易，標誌著 MAS 的 Project Guardian 下的首個行業試點。

Svanevik 說道：「由 MAS 主導的 Project Guardian 探索資產代幣化，以透過與業界領袖合作提升金融市場效率。」

去年11月，MAS 宣布在 Project Guardian 中新增五個資產代幣化試點計劃。這是為了發展擴大代幣化市場的方法。

Svanevik 補充道：「持續的行業試點正在推進金融部門的資產代幣化，加強新加坡作為區塊鏈創新領導者的地位。」

這五個行業試驗將探索資產代幣化的潛力。它們旨在促進整個資本市場價值鏈的更大整合，包括上市、分銷、交易、結算和資產服務等活動。

本週，新加坡國立大學 (NUS) 與 Northern Trust 和 UOB 合作，宣布推出一項開創性計劃，將綠色債券憑證代幣化。

這項計劃利用區塊鏈技術增強透明度、數據完整性和投資者對可持續投資實踐的信心。

這也代表 NUS 向前邁出重要一步，使其成為新加坡首個利用區塊鏈技術進行環境、社會和治理 (ESG) 報告的大學。這項計劃旨在通過利用區塊鏈技術增強透明度、數據完整性和投資者對可持續投資實踐的信心。

公私機構合作

Svanevik 表示，新加坡也積極推動區塊鏈在公共和私營部門的採用。

2020年底，企業新加坡 (ESG)、資訊通信媒體發展局 (IMDA) 和國家研究基金會 (NRF) 推出了一項價值 1200 萬美元的新加坡區塊鏈創新計劃 (SBIP)。

這項由行業主導的計劃旨在吸引近 75 家公司參與開發 17 個區塊鏈相關項目，初期重點放在貿易、物流和供應鏈領域。

Svanevik 告訴 BeInCrypto：「新加坡區塊鏈創新計劃 (SBIP) 促進政府機構、學術機構和私營企業之間的合作，以增強區塊鏈能力。」

同年，新加坡的 MAS 完成了 Project Ubin，這是一個與不同金融機構和行業參與者合作的五階段項目，探索使用區塊鏈和分佈式賬本技術 (DLT) 進行支付和證券結算。

2023年，MAS 也制定了 Orchid Blueprint，這是一個建立安全高效數字貨幣基礎設施的戰略框架。該藍圖概述了在新加坡安全和創新使用數字貨幣的關鍵組成部分，從先前的行業試驗中汲取見解，並強調中央銀行與私營部門合作的價值。

Svanevik 總結道：「新加坡在監管、創新和合作方面的積極做法，使其成為加密和區塊鏈生態系統的全球領導者。」

隨著新加坡投資基礎設施、建立監管明確性並提供政府支持，它可能會繼續在全球加密和區塊鏈創新中保持領先地位。