去中心化金融與人工智慧的結合，在 Web3 中創造了一個名為 DeFAI 的新敘事。這一概念旨在利用 AI 降低進入門檻，從而縮小 DeFi 的可及性差距。
業界領袖預期 DeFAI 將取得突破性成功，並呼籲開發者立即採納其核心特性，否則可能面臨落後的風險。BeInCrypto 與來自 Mira、RogerThat、WOO X 和 Offchain Labs 的專家進行了對話，深入了解其應用場景及未來創新潛力。
DeFi 挑戰：重塑金融未來
當 Web3 在 2020 年迎來首次去中心化金融（DeFi）熱潮時，它代表了一場遠離傳統金融體系的變革運動。
這場由以太坊引領的革命，創造了無需中介的直接點對點交易與投資機會，消除了以往對中央機構的依賴。
到 2021 年 10 月，DeFi 市場的總市值達到歷史新高，接近 1720 億美元。如今，這一數字為 787 億美元。
然而，如今的 DeFi 平台仍然複雜。要深入這些系統，需要具備風險管理、數據解讀及持續市場洞察等技術知識，這對許多人來說是一大挑戰。
WOO X 聯合創始人 Jack Tan 向 BeInCrypto 表示：「傳統 DeFi 平台常因複雜的技術細節和非直觀的界面讓用戶感到不知所措。」
成功使用和部署這些應用所需的知識，足以讓新用戶對從 Web2 轉向 Web3 望而卻步。
DeFAI 時代的曙光
由於與持續活躍的市場互動所需的要求，DeFi 的承諾優勢往往難以實現。因此，開發者迅速尋求方法，在不讓用戶被複雜性壓垮的情況下，充分利用 DeFi 的能力。
很快，人工智慧（AI）應運而生。其簡化決策和優化流程的潛力，自然促成了DeFAI 的誕生。
「想像一下，只要說『嘿，匿名者，當 SOL 下跌 20% 時買入』，剩下的就交給 DeFAI 處理。這就是要消除加密貨幣通常帶來的傳統摩擦。通過簡化流程並使一切更加自動化，DeFAI 將 DeFi 帶給更廣泛的受眾，甚至是那些不熟悉技術細節的人。」RogerThat 聯合創始人 Dominic Cypher 解釋道。
隨著持續創新不斷提升 DeFAI 的能力，傳統 DeFi 所面臨的挑戰將逐漸消失。
DeFAI：Web3 普及的加速器
對於 Mira 的 CEO 兼聯合創始人 Karan Sirdesai 來說，DeFAI 將加速加密貨幣和區塊鏈的採用速度。
「DeFAI 將徹底改變加密貨幣的採用敘事。目前，我們要求用戶理解區塊鏈、學習 DeFi 概念並管理複雜的風險。DeFAI 從根本上改變了這一點。與其讓用戶適應加密貨幣，我們將讓智能系統將加密貨幣適應用戶。一個小企業主不應該需要理解跨鏈橋或流動性池來獲得最佳收益。經過驗證的 AI 代理可以處理這些複雜性，同時提供清晰且可證明的決策記錄。」他表示。
根據 Offchain Labs 首席策略官 AJ Warner 的說法，DeFAI 可以在擴展 DeFi 用戶基礎之前大幅增加鏈上活動。
「DeFAI 有能力在吸引單一用戶之前將鏈上活動提升一個數量級。如果每個鏈上用戶都有一個代理來重新平衡他們的流動性提供者（LP）頭寸、監控貸款健康狀況或代表他們進行交易，鏈上的總吞吐量將呈指數級增長。」他表示。
隨著時間的推移，DeFAI 技術將超越即使是經驗最豐富的交易者的能力。
自動駕駛的財務顧問
DeFAI 不僅僅是簡化互動，它還能自主行動，同時創建預測分析並管理即時風險。
「與其要求用戶手動調整策略，DeFAI 使用 AI 自動分配資產、重新平衡投資組合並優化收益，同時持續監控鏈上數據以應對市場變化。」Tan 告訴 BeInCrypto。
隨著時間的推移，人們將不再需要犧牲整晚的睡眠，因為他們的 AI 財務顧問可以在任何時候管理他們的投資組合，而無需監督。
「很快，DeFAI 可以 24/7 為用戶管理交易策略，AI 實時分析市場狀況並自動調整頭寸。它將優化收益策略、執行交易並降低風險，無需人工干預，讓用戶能夠全天候把握市場機會。」Tan 補充道。
對於 Sirdesai 來說，這只有在建立了一個無需信任的驗證系統後才能實現。
他表示：「用戶不僅需要看到 AI 代理 在做什麼，還需要了解它們為何做出特定決策。成功的介面將使經過驗證的自動化操作透明且易於理解。當用戶能夠自信地將複雜的 DeFi 操作委託給 AI 代理，同時保持清晰的監督時，我們將看到主流應用的爆發。」
考慮到 DeFAI 目前和未來的潛力，專家預測這一領域將實現指數級增長。
市場增長與機構興趣
儘管 DeFAI 誕生不到一年，但業界領袖已警告，這一新興領域將在 2025 年及以後重新定義加密貨幣市場。像 CoinGecko 和 CoinMarketCap 這樣的領先平台已經開闢專區來追蹤其發展。
根據 CoinGecko 的 數據，DeFAI 幣的市值已超過 8.53 億美元。領先的項目包括 Virtuals 的 aixbt、PAAL AI、ChainGPT、Hey Anon、Autonolas 和 GRIFFAIN。
Cypher 告訴 BeInCrypto：「看看 AI 目前的發展速度——光是 ChatGPT 的成長速度就超過了 Facebook、TikTok 和其他幾乎所有平台。DeFAI 也會發生同樣的情況。當我們用 AI 自動化 DeFi、使其更智能並 提升用戶體驗 時，我們將看到採用率和市值的巨大增長。」
與此同時，該領域的成功 已引起傳統金融領域主要機構的關注。
Tan 表示：「專家預測 DeFAI 的市值將呈指數級增長，而多項因素支持這一觀點。首先，DeFAI 建立在 DeFi 中對 AI 驅動自動化需求不斷增長的基礎上，使去中心化金融對更廣泛的受眾更具吸引力。像 BlackRock 和高盛這樣的機構已經開始探索 DeFi，這增強了對該領域的長期信心。」
與此同時，傳統的 DeFi 平台應開始考慮如何將這些功能整合到現有項目中，以保持競爭力。
AI 整合策略解析
根據 Sirdesai 的說法，平台正在採取不同的 AI 整合策略。一些平台正在開發專有的 AI 解決方案，而另一些則專注於構建可訪問的 API，以便與第三方 AI 代理進行互動。
他表示：「最具前瞻性的平台已經意識到，經過驗證的 AI 整合不是可選的，而是生存的關鍵。當用戶可以通過經過驗證的 AI 界面訪問複雜的交易策略或收益優化時，他們不會再回到手動管理多個協議的倉位。但真正值得關注的是整合方式的不同。一些平台急於推出基本的 AI 功能，而另一些則正在構建全面的代理整合框架。」
Sirdesai 指出，最具吸引力的創新往往出現在較新的、以 AI 為核心的平台，而非成熟的協議中。
他補充道：「這些平台在設計時假設大多數互動最終將是代理對代理的，而人類只需設定高層次參數，而不是執行單筆交易。這種架構轉變將迫使傳統平台適應，否則隨著資金流向更高效的 AI 驅動系統，它們將面臨被淘汰的風險。」
與此同時，這種轉變必須伴隨著用戶友好的界面。
回歸根本：用戶體驗
根據 Cypher 的說法，產品開發應考慮到 Web3 中現有的知識差距。
他表示：「關鍵在於簡化。DeFi 對新手來說一直很嚇人，因此創建一個直觀且易於導航的平台至關重要。目標應該是讓交易、收益耕作或提供流動性等複雜任務變得簡單，就像使用其他應用程式一樣。」
Warner 也表達了類似的觀點，並將設計用戶友好的 DeFAI 界面的關鍵考慮因素歸納為四個簡單問題：
他表示：「這是我會使用的東西嗎？我媽媽能用這個嗎？這如何讓用戶體驗更好或更簡單？這是一個可以長期運作的策略嗎？」
儘管 DeFAI 在民主化去中心化金融方面的潛力顯而易見，但平台如何應對 AI 整合以及通過可驗證的行動建立的信任程度，將決定其最終的發展軌跡。
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