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DeFi法律風險指南:LegalBlock專家Dr. Rasit Tavus解析

11 分鐘前
Daria Krasnova 撰寫
Daria Krasnova 更新

摘要

  • 2024年DeFi安全威脅激增 私鑰被盜損失逾4.7億美元
  • 法律合規:平台信任與AML措施
  • 提高用戶錢包安全與身份保護意識,防範DeFi詐騙

去中心化金融(DeFi)領域以其金融包容性和創新承諾,在過去幾年中實現了指數增長。然而,這種快速擴張也帶來了法律、監管和安全挑戰的激增。僅在2024年,與 DeFi 相關的駭客攻擊損失就超過4億7千萬美元。在這個不斷演變的環境中,法律合規、用戶教育和安全措施的重要性不容忽視。

區塊鏈法律專家兼 LegalBlock 創始人 Dr. Rasit Tavus 成為該領域的領導聲音。在與 BeInCrypto 的獨家訪談中,Dr. Tavus 分享了他對 DeFi 迫切法律風險的見解、監管對齊的重要性,以及平台和用戶確保加密生態系統安全的可行步驟。

去中心化金融風險演變

DeFi 領域長期以來一直面臨漏洞問題,但最近的趨勢顯示惡意行為者採用的策略令人擔憂。根據 Dr. Tavus 的說法,錢包安全已成為最緊迫的風險。

2024年的行業數據顯示,私鑰洩露佔所有被盜加密貨幣的43.8%,強調了強大錢包安全實踐的關鍵需求。駭客越來越多地直接針對用戶,而非項目或智能合約。

「最新的原生區塊鏈犯罪趨勢顯示,駭客專注於用戶而非項目或智能合約。竊取私鑰每天都越來越受歡迎,」Dr. Tavus 分享道。

一個主要的漏洞來自區塊鏈交易的透明性。雖然透明性是區塊鏈技術的基礎,但它可能無意中暴露通過社交媒體帳戶或公共資料鏈接身份的用戶。這種連接使用戶更容易受到針對性詐騙和其他惡意活動的影響。

「我強烈建議不要在社交媒體和錢包服務上使用相同的暱稱。這對駭客群體來說是一個公開的邀請:『你好,你可以在社交媒體上找到我。如果你能安裝惡意軟件並竊取我的私鑰,你就知道你能偷多少,』」他補充道。

保護種子短語等敏感信息是保持加密空間安全的另一個關鍵部分。在連接錢包之前重啟調製解調器和路由器,通過刷新網絡連接增加一層保護,使攻擊者更難利用潛在漏洞。

同樣重要的是選擇一個安全的設備來管理數字錢包。使用專門用於錢包交易的設備,並將其暴露於其他應用或在線活動的風險降至最低,顯著降低了惡意軟件或未經授權訪問危害敏感數據的風險。

「值得一提的是,用戶應依賴自己的調製解調器和路由器,而不是服務提供商提供的。我也不建議使用允許在未經用戶同意下安裝應用的操作系統。理想情況下,使用沒有額外應用的 Apple 設備,專門用作數字錢包,是最安全的選擇,」Dr. Tavus 補充道。

DeFi 平台需要加強法律合規,以保護用戶和生態系統免受欺詐和其他風險。Tavus 博士強調透明度的重要性,特別是在明確其法律結構和運營司法管轄區時。這種開放性有助於建立信任,並確保平台更好地應對監管挑戰。

「用戶有權了解平台的法律結構和首選的司法管轄區。在生態系統的這一階段,抵制任何監管機構是沒有意義的。他們應選擇一個司法管轄區並遵守當地規則。如果不採用任何司法管轄區,任何政府遲早都可能介入。」他解釋道。

確保法律安全

為了在 DeFi 領域保持法律保護,用戶必須採取主動措施。最重要的是檢查中心化平台的司法管轄區,因為這對其合規性和可靠性至關重要。

「弱合規的司法管轄區明顯顯示平台對用戶的疏忽。」Tavus 博士指出。

對於去中心化平台,評估項目管理至關重要。用戶應確認領導層遵循行業標準,並以透明和負責任的方式運營。

「如果用戶注意到警示信號但仍繼續使用平台,他們可能無法獲得法律保護。法院可能將此視為接受高風險交易。」他說。

遵循反洗錢(AML)規則同樣重要。未經適當的 KYC 或許可證進行現金與加密貨幣的交換,特別是在 OTC 或點對點交易中,可能會引發法律問題。用戶還應注意接收被盜或非法資金的風險,這可能會使他們陷入嚴重問題。

「新法規要求交易詳情保存 8 年,包括發票、客戶 KYC、工作範圍和交易原因。人們可能未意識到他們接收了被追蹤的非法資金,這可能使他們成為洗錢計劃的一部分。」他警告道。

針對恢復丟失加密貨幣資產的詐騙活動正在增加,強調在尋求此類服務時需謹慎。許多分析公司宣稱提供快速安全的恢復方案,但 Tavus 博士指出這些承諾常常具有誤導性。

「每個司法管轄區和加密交易所對犯罪行為的理解和方法不同。廣泛或即時承諾加密貨幣恢復純屬犯罪行為。每個案例應單獨審查和分析。最有趣的是,他們從未披露能夠恢復的金額,因為他們從未有過任何金額。」他表示。

詐騙受害者應避免僅依賴恢復公司,而應尋求執法機構或合格法律專業人士的協助。法律權利的正確代表在每個司法管轄區都有嚴格的規範,經驗豐富的律師對有效處理此類案件至關重要。

「無論是穩定幣發行者還是加密貨幣交易所,對方無法驗證你的『財產權』主張,沒有適當的法院命令,他們無法對他人的『財產權』採取行動。沒有經驗豐富的律師協助,機會會慢慢減少。」他補充道。

為了獲得合法幫助,受害者應聯繫執法機構。根據管轄區不同,聯邦或國家機構可能提供更好的支持,因為他們通常擁有處理加密相關犯罪的經驗豐富的代理人。

諮詢經驗豐富的加密犯罪律師也很重要。結合法律專業知識和執法機構的支持,可以提高追回失去資產和有效解決欺詐案件的機會。

「在某些管轄區,聯邦或國家機構因其加密經驗豐富的代理人而優於地方執法。然而,在其他國家,地方執法表現更好,因為聯邦或國家機構因無數加密案件而人手不足。」他指出。

DeFi長期合規與法律準備

對於 DeFi 項目,特別是 DAOs,保持至少 8 年的詳細交易記錄是必要的。Tavus 博士指出,DAO 共同創辦人之間的分歧越來越頻繁,使得詳細記錄變得至關重要。沒有清晰的文件,若發生爭議或當局要求提供過去交易證明,創辦人將面臨法律問題。

「為了個人安全,任何為 DeFi 項目執行的交易都應記錄在案。在某個意想不到的日子,執法機構或法院可能會要求你提供多年來忘記的細節,你可能會被指控你不知情的事情。」他解釋道。

分享一個真實案例,Tavus 博士講述了一個人在 Telegram 群組看到請求後,隨意為一個錢包提供 1 美元的燃料費。未曾料到,該錢包後來被用來攻擊一個 DeFi 協議並竊取 300 萬美元。這突顯了未記錄交易的潛在風險。

為了使合規框架與國際法規保持一致並防止洗錢指控,Tavus 博士強調實施強大的 AML 和 KYC 解決方案的必要性。

「聘請匿名開發者或不記錄付款是不值得的個人風險。更便宜的解決方案是使用第三方開發的集中支付解決方案;這樣,只要交易通過第三方進行,項目就不會承擔責任。」他建議道。

未來挑戰與教育角色

圍繞 DeFi 的法律框架正在轉變,更加注重透明度和問責制。Tavus 博士敦促業界認真對待這些變化,特別是在解決市場操縱等關鍵問題時。

「仍然有一些大玩家無法理解情況的嚴重性。透明度應該始終是首選。否則,披露的重大疏忽可能會導致行業從未面臨過的嚴重問題。」他警告道。

教育在降低風險方面對公司和個人用戶都至關重要。知情的用戶群不僅能保護個人,還能通過促進更安全和負責任的生態系統來減輕公司面臨的監管壓力。

「監管方面的主要關注點是保護零售。如果零售用戶充分了解交易時面臨的風險,並仍堅持進行,那麼就不會有法律問題。」他指出。

Dr. Tavus 總結道,DeFi 的未來取決於行業主動解決其缺陷的能力。透明度、適當的記錄保存和用戶教育不僅是保障措施,更是建立能在審查下茁壯成長的堅韌生態系統的基礎。沒有這些承諾,DeFi 可能會失去其信譽,並失去按自身條件定義金融未來的機會。

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Daria Krasnova
Daria Krasnova 是一位資深編輯,擁有超過八年的傳統金融和加密產業經驗。她涵蓋的主題廣泛,包括去中心化金融 (DeFi)、去中心化實體基礎設施網絡 (DePIN) 和實體資產 (RWA)。在加入 BeInCrypto 之前,她曾在知名的傳統金融公司擔任作家和編輯,包括莫斯科證券交易所、ETF 提供商 FinEx 和萊夫艾森銀行。她的工作重點在於商業和投資趨勢,以及編寫綜合研究報告。 Daria 曾在 Blockchain Life、Binance Blockchain Week、Blockchain Economy、Devconnect 等重要的加密活動中發言和主持。她採訪了多位行業領袖,並通過她的寫作分享所獲得的見解。
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