印度金融情报单位（FIU）最新披露，截至 2024-25 财政年度，已有 49 家加密货币交易所按照该国反洗钱法规完成注册。
这一进展标志着印度数字资产行业合规监管体系的进一步完善，为行业健康发展奠定了基础。
根据 FIU 最新年度报告，大部分已注册平台为本地交易所，共 45 家在印度境内运营。其余 4 家为境外平台，已作为报告主体在 FIU 完成注册，得以继续按照印度监管要求为本地用户提供服务。
在印度，数字货币被法律定义为虚拟数字资产（VDA）。相关平台则被认定为虚拟数字资产服务提供商（VDA SP），需要接受严格监管。
自 2023 年起，监管机构正式将此类机构纳入《反洗钱法案》（PMLA）管理。作为报告主体，VDA SP 需按要求向 FIU 提交可疑交易报告（STR），以加强风险防控。
同时，相关平台还须履行包括识别并报告钱包实际受益人、监控首次代币发行等募资活动，以及追踪托管钱包与非托管钱包之间资金流动等责任。
FIU 在报告中表示，对可疑交易报告的深入分析显示，加密货币生态系统持续存在风险。尽管该领域具备金融创新及财富创造的潜力，但也存在被用于重大犯罪活动的隐患。主要风险点包括虚拟货币参与的地下钱庄、非法博彩及复杂诈骗等行为。
“然而，由于虚拟数字资产及相关服务商具备全球化属性、结算速度快、可实现点对点交易，以及交易过程和对手方高度匿名、难以追溯等特点，这些领域仍存在一定的洗钱及资助恐怖活动风险。”报告指出。
报告还披露，FIU 在 2024–25 财年对未合规的加密交易所累计处以 2,800 万卢比（约 310 万美元）罚款。去年 10 月，监管机构还向 BingX、LBank、CoinW、CEX.IO 和 Poloniex 等 25 家交易所发出合规通知，责令其遵守本地反洗钱法规。
尽管整顿力度持续加大，部分全球主流交易所已重返印度市场。Bybit 完成本地注册并缴纳 100 万美元罚款后，已于近期恢复在印度的服务。
2024 年，币安（Binance）在缴纳 220 万美元罚款后，重新进入印度市场。去年 12 月，Coinbase 恢复了印度用户注册，并计划在 2026 年上线法币入金通道。
除加强对加密交易平台的监管外，印度监管部门也加大了打击加密相关欺诈行为的力度。近期执法行动捣毁了多起诈骗案件，包括一个长达十年的庞氏骗局，该骗局以高收益为诱饵，骗取投资者资金。
