專家預測，人工智慧代理、實體資產 (RWAs)、穩定幣，以及日益友好的加密貨幣監管將成為 2025 年加密貨幣行業的關鍵驅動力。對於全球爭奪比特幣戰略儲備的預期也在他們的回答中。
BeInCrypto 與行業領袖對話，了解這些敘述將如何塑造未來一年，以及他們是否預期不同地區的領導者會採取更友好的加密貨幣立法方式。
AI驅動代理
「加密敘述」代表了加密社群對市場趨勢、技術發展和監管變化的共同理解。這些由集體信念和觀點塑造的敘述影響投資決策並指導社群情緒。
在 BeInCrypto 訪談的九位行業領袖中，絕大多數同意人工智慧代理將成為主導敘述，塑造 2025 年的加密貨幣行業。人工智慧代理是能夠分析信息、從經驗中學習並自主執行用戶任務的高級程式。
與在預定規則內運作的傳統機器人不同，人工智慧代理展現出更大的自主性。它們通過與環境的互動不斷適應和改進。它們與其他人工智慧代理和應用程式的互動能力也使其能夠執行更複雜和細緻的互動。
「來自 Meta 和 Google 等主要玩家的人工智慧代理的出現，將人工智慧帶入主流，創造了一個波及效應，突顯了加密人工智慧代理的潛力。這些去中心化代理利用區塊鏈、智能合約和加密軌道自主運作，提供透明度、安全性和可編程性。隨著認識的增長，加密人工智慧代理的平行發展正在推動將這兩種變革性技術聯繫起來的項目興趣。」Aleph.im 的 CEO Jonathan Schemoul 告訴 BeInCrypto。
專家強調，人工智慧代理能夠自主執行區塊鏈相關任務，如治理投票和資產管理等其他相關應用。
「2025 年的一個引人注目的概念可能是一個人工智慧代理運營的鏈，該鏈本身是為人工智慧優先應用設計的。這條鏈將優先考慮數據處理、人工智慧代理之間的互動和動態擴展性——本質上創造了一個為智能自動化和協作量身定制的基礎設施，解鎖去中心化金融、供應鏈自動化等新可能性。」Aurora Labs 的 CEO Alex Schevchenko 告訴 BeInCrypto。
憑藉自動化任務和適應變化環境的能力，人工智慧代理有望在未來一年塑造投資決策。
遊戲中的AI
人工智慧代理也有潛力革新加密項目對遊戲的處理方式，GOAT Gaming 的創始人 Simon Davis 補充道，GOAT Gaming 是一個在 Telegram 上的人工智慧驅動遊戲網絡。
它們可以做出獨立決策、解決問題並記住過去的玩家互動，創造動態和個性化的遊戲體驗。這些代理還可以適應玩家行動，生成獨特的挑戰，並有助於發展故事情節。
本月早些時候，GOAT Gaming 推出了 AlphaGOATs，一個由人工智慧驅動的代理系統，可以代表用戶玩遊戲，實現平台內的持續參與和賺取機會。
「在 AI 和區塊鏈整合方面，我們僅僅觸及冰山一角。我預測 2025 年將是遊戲界的 ChatGPT 時刻，屆時我們將看到玩家通過 AI 代理與遊戲生態系統互動和塑造的重大進步。」他表示。
儘管這項技術仍處於早期階段，開發者已經開始將 AI 代理融入他們的遊戲項目，預計其使用將會增長。
實體資產的光明未來
實體資產 (RWAs) 的代幣化經歷了顯著增長，反映出加密貨幣和去中心化金融 (DeFi) 領域日益增長的興趣和採用。
推動 RWAs 受歡迎的關鍵因素是其提供多樣化和穩定性的能力。由於有實體資產支持，它們的波動性低於純數位資產，對於尋求長期安全投資的投資者來說具有吸引力。
「RWAs 將成為一個大趨勢，尤其是在代幣化債券、貸款和其他金融工具方面。它們將更容易釋放流動性並吸引更多機構參與者。我們已經看到一些鏈創始人使用我們的解決方案來設立自己的私有鏈，以處理和交易這些資產。隨著合規性和互操作性的改善，實體和數位資產的橋接將會越來越大。」Schevchenko 說。
今年的某些成功也有助於在 2025 年鞏固 RWA 的採用。
「更廣泛的市場復甦，加上比特幣現貨 ETF 的批准和對加密貨幣友好的特朗普政府等里程碑，進一步增強了對該領域的信心，驗證了這一資產類別並吸引了機構資本。」Binance Labs 投資總監 Max Coniglio 補充道。
傳統金融的主要參與者已經採取重大行動，以確保在 RWAs 代幣化中的立足點。
由資產管理巨頭 BlackRock 發行的 BUIDL 基金，一種代幣化的美國國債，於 7 月進入 RWA 領域，為投資者提供賺取美元收益的機會。此舉大大驗證了區塊鏈技術優化資產管理的潛力。
隨著行業開始採用區塊鏈技術，RWAs 也取得了實質性成果，CUDIS 首席執行官 Edison Chen 表示，CUDIS 是 Solana 上的第一款智能戒指。
「在 CUDIS，我們看到個人健康數據如何成為有價值的鏈上資產。像這樣的 RWAs 將開啟新的機會，推動醫療保健、保險和健康等行業的採用。」Chen 告訴 BeInCrypto。
Axelar Protocol 的聯合創始人兼 Axelar Foundation 的董事 Georgios Vlachos 同意這一觀點，認為這一趨勢將推動下一波消費者區塊鏈的採用。
「我們正處於機構採用的重大浪潮的邊緣，這將為 RWAs 帶來大規模的區塊鏈訪問。」他說。
這些發展表明 RWA 代幣化的未來充滿希望，具有改變資產管理並在各個行業中開啟新機會的潛力。
比特幣儲備的潛力
隨著加密貨幣行業中許多人持續強調累積比特幣的好處，不同的國家開始考慮利用戰略儲備來創造更強大的國庫潛力。
「我們相信，我們正在見證全球各國建立比特幣作為戰略儲備資產的早期階段。例如，不丹的比特幣持有量最近超過 10 億美元，使該國成為加密貨幣儲備的主要持有者之一。隨著更多國家採用比特幣和其他加密貨幣作為儲備，這一趨勢將進一步推動對生態系統的興趣。」Binance Labs 的 Coniglio 告訴 BeInCrypto。
Komodo Platform 的首席技術官 Kadan Stadelmann 同意這一觀點，並強調這種做法將會普及。
「美國可能會在加密貨幣領域經歷一波重大採用，特別是涉及比特幣儲備、ETF 和穩定幣。」他表示。
上個月，懷俄明州的共和黨參議員 Cynthia Lummis 宣布她計劃在美國國會提出一項法案，出售聯邦儲備的黃金，並用所得款項購買 100 萬比特幣。
其他幾個國家也開始實施措施，以促進圍繞戰略比特幣儲備的公共辯論。
加拿大溫哥華市議會在市長 Ken Sim 的領導下，最近批准了一項建立比特幣儲備的動議，並允許使用比特幣支付稅款和市政費用，以增強財務穩定性。此舉旨在多元化城市的財務儲備，並減少法定貨幣波動和通脹帶來的風險。
「隨著政府採用比特幣儲備和企業採用比特幣財庫，比特幣的增長將超過 DeFi、NFT 或 layer-2 擴展的總和。」Stadelmann 預測。
日本和俄羅斯也加入了比特幣儲備的行列。本月，兩國的政治家建議創建戰略比特幣儲備，以加強國內金融穩定。
全球加密貨幣採用增加
BeInCrypto 採訪的行業領袖強調，2025 年對加密貨幣採用的前景更加友好。美國和歐盟的最新發展特別促進了這一趨勢。
「Gensler 的離職和 MiCA 的採用顯示出向更有利的加密環境轉變。這將促進透明度，並允許公眾代幣銷售和 ICO 再次成為可行的籌資機制。」Legion 的聯合創始人、基於優點的 ICO 平台的 Matt O’Connor 表示。
證券交易委員會（SEC）主席 Gary Gensler 即將被替換的消息，對許多加密貨幣愛好者來說是個重大新聞。根據 Aurora Labs 的 Schevchenko 所言，Gensler 因其對加密貨幣監管的強硬立場而建立了對立的名聲，阻礙了進展。
「美國可能會大幅改變其對加密貨幣的監管方式。與 Gensler 的執法策略不同，我預期會發展出明確且結構化的框架。如果這發生，美國可以重新奪回其在加密貨幣採用方面的領導地位。」他表示。
除了美國之外，Schevchenko 也預測其他國家將採用對加密貨幣友好的監管措施。
「亞太地區的國家，如印度、新加坡和日本，預計將在支持創新方面取得監管進展。」他告訴 BeInCrypto。
例如，在九月，全球領先的加密貨幣交易所 OKX 宣布已從新加坡金融管理局（MAS）獲得主要支付機構（MPI）牌照。
同月，印度的金融情報單位（FIU-India）宣布考慮在 2025 年前批准兩家離岸加密貨幣交易所，此前在八月重新註冊 Binance。
今年早些時候，日本金融廳（FSA）提出了一項稅改建議，可能對加密貨幣投資者有利。該機構也在探索將加密資產納入現有的金融稅收框架。
新興經濟體中的穩定幣
某些國家的新興市場也在探索區塊鏈應用，以解決金融排斥、供應鏈低效和經濟不穩定等關鍵挑戰。
「拉丁美洲和非洲可能會繼續推動加密貨幣的採用，因為對替代金融系統的強烈需求。」Schevchenko 說。
像阿根廷、委內瑞拉和奈及利亞等國家，由於易受通脹影響和美元獲取受限，穩定幣的採用特別增長。Kernel 的創辦人 Amitej Gajja 表示，隨著穩定幣的使用增加，這種趨勢可能會在來年持續。
「隨著採用的增加，預計將持續增長，創新的收益型穩定幣等發展將推動更多採用，並在加密生態系統中提供更具動態的金融工具。」Gajja 說。
阿根廷的惡性通脹迫使市民使用 USDT 和 USDC 來保護他們的儲蓄免受貶值影響。每當比索貶值或實施新的貨幣管制時，本地交易所的穩定幣需求就會激增。
在委內瑞拉，穩定幣已成為主要的交易媒介，有效取代了惡性通脹的玻利瓦爾，用於日常交易，包括購買商品和服務。
其他拉丁美洲和撒哈拉以南非洲國家正積極通過監管沙盒和試點計劃來培育區塊鏈創新，為這些地區的區塊鏈採用帶來顯著增長。
像巴西這樣的國家正在探索區塊鏈技術，用於透明治理、數字身份和穩定幣，以應對經濟不穩定。像尼日利亞和肯尼亞這樣的國家也利用區塊鏈來解決金融排斥和低效的供應鏈問題。
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