韩国金融情报部门（FIU）报告称，2025 年 1 月至 8 月期间，超过 36,000 起可疑的加密货币交易，已超过前两年总和。
这一持续增长显示出使用稳定币和其他数字资产进行洗钱和外汇交易的风险正在增加。随着国内加密货币投资者超过 1,000 万，官员们呼吁加强监管并加快行动。
可疑活动报告创新高韩国面临可疑加密货币交易的急剧增加。2025 年 1 月至 8 月期间，FIU 收到了 36,684 份可疑交易报告（STR），这一数字已超过 2023 年和 2024 年的总和 35,734 份。这些数据表明与加密货币相关的潜在犯罪正在迅速扩展。
根据《特定金融交易信息报告与使用法》，当地交易所必须在怀疑洗钱或其他非法活动时提交 STR。这些报告包括犯罪分子将非法资金转换为海外数字资产，然后再转回国内平台进行套现的案例。
这一增长趋势一直很稳定。FIU 在 2021 年记录了 199 份 STR，2022 年为 10,797 份，2023 年为 16,076 份，2024 年为 19,658 份。截至 2025 年 8 月，报告数量已是去年的两倍。因此，监管机构看到了一条与加密货币快速普及相呼应的明显上升趋势。
此外，韩国海关部门报告称，从 2021 年至 2025 年 8 月，涉及加密货币的犯罪案件总值达 95.6 万亿韩元（约合 710 亿美元），并已移交检察机关。其中约 90% 涉及未注册的货币兑换计划，以便在不被发现的情况下跨境转移资金。
5 月的一起案件说明了风险所在。一名货币交易商涉嫌通过发行以美元计价的 Tether（USDT）稳定币给俄罗斯进口商，以换取现金，帮助转移约 571 亿韩元。官员表示，这类交易显示出稳定币如何掩盖跨境资金流动，使执法变得更加困难。
全球加密犯罪趋势揭示更大风险与此同时，全球范围内与加密货币相关的犯罪也在上升。BeInCrypto 报道了几起高调案件，揭示了其规模和复杂性。8 月，LIBRA 项目的推广者 Hayden Davis 被指控通过与 Kanye West 的 YZY Snipe 项目相关的计划获利约 1,200 万美元。
朝鲜黑客还通过虚假工作邀请来攻击加密货币专业人士，这些邀请中隐藏了视频应用和编程挑战中的恶意软件。在日本，警方揭露了一个诈骗团伙，该团伙通过加密货币交易所洗钱约750 万美元以资助有组织犯罪。这些事件突显了加密货币推动的金融犯罪的全球影响力。
各国政府正在积极应对。Coinbase和币安（Binance）在美国推出了Beacon Network，以协调实时打击加密货币犯罪。同样，土耳其宣布对其数字资产法规进行全面审查，以遏制洗钱、非法赌博和欺诈行为。这些举措表明，协调行动已变得迫在眉睫。
立法者呼吁加强监管韩国执政党民主党的前政策委员会主席陈成俊（Jin Sung-joon）获取了金融情报单位（FIU）的数据，并呼吁加强监管。他警告称，稳定币现在在现实世界支付中已变得普遍，创造了新的外汇违规机会。因此，他敦促金融情报单位和海关加强调查，阻止伪装汇款。
陈成俊补充说，有效的监控需要技术支持以及监管机构、执法部门和交易所之间的合作。即便国内投资者已超过 1000 万，若没有更强有力的框架，韩国可能会看到与加密货币相关的犯罪进一步增长。
