Kraken 因違反澳大利亞規定被 ASIC 罰款 800 萬美元

澳大利亞證券和投資委員會 （ASIC） 成功起訴了澳大利亞 Kraken 加密貨幣交易所的運營商 Bit Trade Pty Ltd，並處以 800 萬澳元的罰款。

處罰源於 Bit Trade 向 1,100 多名澳大利亞客戶非法發行保證金延期產品，而未履行所需的監管義務。

Kraken 因損害投資者而被罰款

Bit Trade 是 Payward Incorporated 的子公司，在 AUSTRAC 註冊並運營 Kraken 的澳大利亞交易所。除了800萬美元的罰款外，該公司還將承擔ASIC的法律費用。

“ASIC 發起的法律訴訟使 Kraken 加密貨幣交易所的澳大利亞運營商因非法向 1,100 多名澳大利亞客戶發放信貸便利而被勒令支付 800 萬美元，”ASIC 分享道。

根據官方 媒體發佈，Bit Trade 自 2021 年 10 月起提供保證金延期產品。據報導，該產品允許客戶借入資金，以比特幣 （BTC） 等數位資產或美元等國家貨幣償還。

然而，該公司未能準備目標市場確定 （TMD）。TMD 是一份強制性文件，根據澳大利亞的設計和分銷義務 （DDO） 確定金融產品的適當受眾。

2024年8月，聯邦法院裁定 Bit Trade 的保證金延期產品構成澳大利亞法律規定的信貸安排。沒有 TMD 意味著該公司在提供該產品時違反了其監管責任。ASIC 主席 Joe Longo 強調了該裁決的重要性。

“目標市場的確定對於確保投資者不會受到可能傷害他們的不當營銷產品至關重要，”Longo 表示。

他強調，超過 1,100 名客戶支付的費用和利息超過 700 萬美元，累計交易損失超過 500 萬美元。令人震驚的是，僅一名投資者就損失了近400萬美元。隆戈重申了該決定的更廣泛影響。

此外，尼古拉斯法官在判處處罰時批評了 Bit Trade 的合規做法，稱該公司的合規系統“嚴重缺陷”。法院指出，Bit Trade 的行為從創收中汲取了動力，這一結論源於該公司在意識到潛在的違法行為后仍繼續提供該產品的舉措。

“Bit Trade 並沒有考慮 DDO 制度的要求，直到 ASIC 首次提請其注意這些要求，”他觀察到。

設計和分銷義務 （DDO） 框架要求公司根據特定消費者群體的需求設計金融產品，並負責任地分銷它們。

與此同時，此案發生在 ASIC 加強 對數位資產行業的審查之際。監管機構最近開始與行業利益相關者進行磋商。它希望更新其關於數位資產產品何時有資格成為受監管金融產品的指南。

這些諮詢在 2025 年 2 月之前開放反饋。然而，就目前而言，ASIC 的執法行動凸顯了與投資數位資產相關的 風險 。

除了 法律挑戰之外，Kraken 還計劃關閉其 NFT 市場。此舉將使中心化交易所能夠將資源分配給即將到來的專案。10 月，作為重組工作的一部分，它裁員了高達 15% 的員工 。

儘管存在這些運營困境，該交易所 仍計劃在 2025 年推出其第 2 層區塊鏈“Ink”。在預計明年美國的監管變化中， IPO （首次公開募股）的可能性仍然存在。