纽约最高金融监管机构敦促银行采用区块链分析工具，表明对加密相关风险的监管将更加严格。
此举反映了监管机构对传统金融机构面临数字资产风险日益增加的担忧。尽管加密原生公司已经依赖监控工具，纽约金融服务部（NYDFS）现在希望银行使用这些工具来检测非法活动。
NYDFS 发布合规预期指南这份由主管Adrienne Harris于周三发布的通知适用于所有州特许银行和外国分支机构。在其行业信函中，纽约州金融服务部强调，区块链分析应根据每家银行的规模、运营和风险偏好整合到合规计划中。
监管机构警告称，加密市场变化迅速，要求机构定期更新框架。
“新兴技术带来了不断变化的威胁，需要增强的监控工具，”通知中指出。
通知强调银行需要防止与虚拟货币交易相关的洗钱、制裁违规和其他非法金融活动。为此，部门列出了区块链分析可以应用的具体领域：
- 筛查客户钱包，评估加密风险。
- 验证资金来源，特别是来自虚拟资产服务提供商（VASPs）的资金。
- 全面监控生态系统，以检测洗钱或制裁风险。
- 识别和评估交易对手，如第三方虚拟资产服务提供商。
- 评估预期与实际交易活动，包括美元门槛。
- 在推出新数字资产产品前评估相关风险。
这些例子展示了机构如何定制监控工具以加强其风险管理框架。
该指导意见扩展了纽约金融服务部自 2022 年以来对加密货币监管的虚拟货币相关活动（VCRA）框架。
监管机构暗示更广泛影响市场观察人士表示，这份通知更多是关于明确期望，而非制定新规则。通过正式化区块链分析在传统金融中的角色，纽约正在强化银行不能将加密风险视为小众问题的理念。
分析师还认为，这一做法可能会影响到纽约以外的地区。联邦机构和其他州的监管机构可能会将该指导视为使银行监管与数字资产采用现实相符的蓝图。对于机构而言，未能采用区块链智能工具可能会招致监管审查，并削弱其维护客户信任的能力。
随着加密货币现已牢固嵌入全球金融体系，纽约的立场表明，区块链分析对银行而言不再是可选项，而是保护金融系统完整性的必要手段。
