纽约金融服务部（NYDFS）与稳定币发行商 Paxos 信托公司达成了一项 4,850 万美元的和解协议，标志着一项重要的执法里程碑。
这笔罚款针对的是 Paxos 与币安（Binance）合作中在反洗钱（AML）和尽职调查方面的重大失误。
NYDFS 主管 Adrienne A. Harris 强调，此次和解反映了该部门在保护金融系统免受非法活动侵害方面的承诺。
虽然 NYDFS 的新闻稿尚未发布，但据报道，合规违规主要集中在对涉及币安的交易以及 Paxos 发行的稳定币（包括 BUSD）的监管不力。
此次执法行动正值 NYDFS 不断加强对加密相关企业的监管之际。此前的案例包括 2023 年初与 Coinbase 达成的 1 亿美元和解，并要求虚拟货币运营商加强合规措施。
关键细节：
- 违规行为：Paxos 在与币安的交易中未能达到 NYDFS 的反洗钱和客户尽职调查标准。
- 采取措施：该机构同意支付4,850 万美元，并预计在监管监督下实施更强的合规计划。
- 更广泛背景：这是 NYDFS 在加密行业中一系列打击行动中的最新举措，旨在执行严格的反洗钱协议。
| 利益相关者 | 后果与影响 |
|---|---|
| Paxos | 面临财务处罚和声誉损害；必须加强反洗钱监控和合规性。 |
| 币安合作伙伴关系 | 可能面临更严格的审查；突显稳定币合作的监管风险。 |
| NYDFS / 监管机构 | 保持监管严格性，为加密行业树立先例。 |
| 加密行业 | 面临更大的合规压力和更高的尽职调查预期。 |
此次和解显示出监管机构对加密货币公司，特别是稳定币发行商和交易所的审查力度加大。这表明现有的合作关系，尤其是涉及像币安这样的全球交易所的合作，将在反洗钱和运营稳健性方面受到密切监控。
随着 Paxos 实施纠正措施，整个加密生态系统将密切关注，以评估数字金融领域的稳定性和监管信心能否恢复。
Paxos 的 4,850 万美元和解反映了对加密公司日益增长的监管期望。各机构现在需要优先考虑反洗钱合规性和透明度，以应对未来在传统和数字金融领域的监管审查。
