嘉信理财（Charles Schwab）计划于 2027 年年中前，为金融顾问推出现货加密货币交易、转账及托管服务。届时，数万亿美元注册投资顾问（RIA）资产将不再通过单一加密托管机构流转，而是在一体化平台上高效运营。
嘉信顾问服务目前为超过 16,000 家注册投资顾问机构，托管着超过 5 万亿美元资产。
嘉信顾问加密布局或冲击纯加密托管机构
这一扩张计划由嘉信顾问服务董事总经理 Jalina Kerr 在一场媒体圆桌会议中披露。
目前，金融顾问若为客户配置加密货币，需通过 Coinbase Prime、BitGo、Anchorage 等专业平台完成。
这一现状导致借助传统机构托管服务商的投资组合报告割裂，合规流程重复，管理难度提高。
嘉信计划中的新产品，将允许顾问直接在现有财富管理平台上交易、转移及安全托管数字资产，无需分离账户管理。此前，嘉信已宣布 2026 年率先面向散户用户上线现货加密交易服务，后端托管和执行均由 Paxos 提供支持。
Coinbase Prime 目前监管约 3,300 亿美元机构资产，并与包括贝莱德（BlackRock）在内的众多资产管理巨头构建了深度合作。
嘉信自有解决方案的落地，或将使 RIA（注册投资顾问）资金回流其平台，减少对第三方加密托管商的依赖。
“看起来嘉信（Schwab）正计划明年为顾问直接推出现货加密交易……这可是规模最大的 RIA 托管机构，平台托管资产高达 5 万亿美元。”The ETF Store 总裁 Nate Geraci 在 X 上强调。
富达与托管竞赛
富达数字资产（Fidelity Digital Assets）早已为顾问、家族办公室及对冲基金提供机构加密托管与交易执行服务。嘉信的入局，无疑让Coinbase 等加密原生机构面临更大压力。
Kerr 指出，越来越多顾问客户已在账户外持有数字资产，并希望将这些头寸整合到合规、安全的财富管理平台中。
零售比特币交易服务率先上线了比特币（$BTC）与以太坊（$ETH），后续推出的理财顾问产品预计也将支持类似资产列表。
预计于 2027 年年中推出的新服务，目前正专注于托管架构、合规审查以及交易基础设施的建设。
业内关注的核心在于，小型托管服务商如何在价格、防护、用户引导速度，以及系统集成深度方面，与跨银行及券商一体化的大型服务包竞争。
