南韓金融服務委員會（FSC）已命令該國最大加密貨幣交易所 Upbit 暫停運營。FSC 指出其違反了了解你的客戶（KYC）義務，並正在等待進一步澄清。
此舉反映了政府加強在不斷增長的加密市場中執行更嚴格反洗錢（AML）措施的努力。
監管機構揭示70萬KYC違規當地媒體報導，FSC 下屬的金融情報單位（FIU）於 1 月 9 日發出制裁預告。指出 Upbit 交易所超過 70 萬次不當執行 KYC 程序。
根據報告，這些疏漏是在與 Upbit 的業務許可續期相關的全面審查中發現的，自 2024 年 10 月以來一直受到審查。
KYC 程序由 2024 年 7 月頒布的虛擬資產用戶保護法強制執行，對於防止洗錢和恐怖主義融資至關重要。違反這些程序可能會招致每例高達 1 億韓元（約 70,000 美元）的罰款。
報告指出，FIU 的制裁可能包括長達 6 個月的業務暫停。這將特別阻止 Upbit 在暫停期間招募新客戶。然而，現有用戶仍可在平台上進行交易。
「這項制裁尚未最終確定，如果確定，僅限於暫停招募新用戶。已註冊用戶無論制裁結果如何，均可自由交易。」一名前 Upbit 員工調侃道。
這一決定在南韓的加密貨幣行業引起了震動，Upbit 佔據超過 70% 的市場份額。其他交易所可能開始為監管影響做好準備，特別是隨著 FIU 加強合規措施的執行。
同時，暫停措施是在數月來不斷加強的監管審查之後進行的。11 月中旬，FIU 指出 Upbit 存在 60 萬次潛在 KYC 違規，進一步加強了對其合規實踐的擔憂。此外，FSC 三個月前對該交易所展開了反壟斷調查，調查市場壟斷和不公平行為的指控。
潛在影響：Upbit營業執照風險Upbit 的困境發生在韓國加密貨幣採用率創新高之際。超過 30% 的人口現在投資於數位資產，該國在 2024 年見證了前所未有的交易量。目前尚不清楚寬鬆的 KYC 執行是否促成了這一激增，因為控制不足可能使交易平台更易於進入。
Upbit 的許可證於 2024 年 10 月到期，目前正在審查中。KYC 違規等監管違規可能會危及其續約前景，嚴重損害交易所的運營。
打擊行動也可能加劇韓國已經高企的加密貨幣下架率。FSC 嚴格的合規要求迫使交易所下架許多未達到監管標準的代幣。
同樣，Upbit 的暫停可能動搖投資者對該交易所的信心，考慮到該平台的主導地位。任何長期中斷也可能影響流動性和交易量。
展望未來，韓國將在 2025 年下半年推出第二階段的加密貨幣監管框架。即將到來的改革旨在解決現行系統中的漏洞，重點加強 AML 措施和收緊 KYC 規範。
這些改革可能會明確合規標準，減少交易所目前面臨的模糊性。然而，更嚴格的執法也可能增加小型平台的運營負擔，可能會使市場力量集中於少數主導者。
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