穩定幣市場在最近幾個月經歷了顯著增長。自2023年底以來，其總市值上升了90%，突破了2300億美元的門檻。
隨著穩定幣在全球金融中扮演越來越重要的角色，專家們正在找出零售投資者利用這一增長趨勢的關鍵方法。
穩定幣熱潮：零售投資者如何獲利去中心化金融（DeFi）專家 Patrick Scott 概述了三種主要策略，供投資者從穩定幣熱潮中獲益。
Scott 解釋：「有3種方式可以參與穩定幣熱潮：1）穩定幣發行的區塊鏈 2）穩定幣發行者 3）穩定幣使用的 DeFi 協議。」
根據 Scott 的說法，最佳機會在於投資於承載穩定幣的區塊鏈，特別是探索發行可投資代幣的穩定幣項目，並參與穩定幣活躍使用的 DeFi 協議。
穩定幣生態系統的一個主要組成部分是促進其發行和運作的基礎區塊鏈。以太坊（ETH）和 Tron 目前在穩定幣供應方面領先市場。
以太坊承載約1260億美元的穩定幣，而 Tron（TRX）則以650億美元緊隨其後。這兩個網絡的穩定幣流通量均達到歷史新高。
Tron 的增長更為穩定，主要由於其在發展中地區廣泛採用的點對點（P2P）交易推動。
隨著穩定幣採用率持續上升，投資於像 ETH 和 TRX 這樣的原生代幣，可能為尋求穩定幣市場擴張的投資者提供豐厚的機會。
分析師 DCinvestor 補充：「幾年後回顧會發現，投資即將到來的穩定幣熱潮的最佳方式，就是購買 以太坊，因為大多數穩定幣將在此結算，並最終成為圍繞它們的經濟活動的主要受益者。」
值得注意的是，主要的穩定幣發行商 Tether 和 Circle 仍為私人持有，並不提供直接的投資機會。然而，其他新興項目提供了可行的替代方案。像 Ethena（USDe）、USDY（Ondo）、HONEY（Berachain）和 crvUSD（Curve）等穩定幣提供治理或實用代幣，讓投資者參與其成長。
這些代幣通常附帶投票權或收益分享機制等好處。這些激勵措施讓零售投資者在穩定幣行業擴展時獲利。
DeFi 穩定幣魅力日增穩定幣在 DeFi 生態系統中扮演著關鍵角色，是流動性、借貸和收益生成的主要手段。整合穩定幣的領先 DeFi 協議包括 Aave、Morpho、Fluid、Pendle 和 Curve。
投資者可以通過提供流動性或參與借貸活動來參與這些平台。根據交易費用和利率，他們可能獲得可觀的回報。
穩定幣採用的激增引起了多家主要金融機構的關注，包括美國銀行。據報導，富達投資正在開發自己的穩定幣，作為擴展其數字資產產品的一部分。
此外，懷俄明州率先推出其州支持的穩定幣 WYST。同樣，與特朗普家族有關的公司 World Liberty Financial 正式推出 USD1。這種穩定幣將由美國政府國債和現金等價物全額支持。
儘管對穩定幣的樂觀情緒高漲，但也出現了潛在風險的擔憂。特別是類似於 2008 年銀行擠兌情況的金融危機可能性。如果投資者在市場不穩定時急於贖回其穩定幣，發行商可能被迫清算其儲備資產。這可能引發金融系統的更廣泛擾動。
監管努力，包括像 GENIUS 和 STABLE 法案 這樣的提案，旨在通過加強監管和要求發行者維持全額儲備來減少這些風險。
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