随着传统金融逐渐接受区块链技术，Ripple 的一份新报告突显出银行在数字资产领域的投资日益增长。
从早期阶段的融资到量子安全的代币化，全球银行正在重新定义其在不断演变的金融格局中的角色。这一转变表明区块链正从实验性技术向战略性基础设施过渡。
银行超越试点与验证阶段在 2020 年至 2024 年间，全球银行进行了 345 笔区块链相关投资。Ripple 的一份新报告揭示了传统金融如何迅速进入数字资产领域。这些交易表明，银行看好区块链基础设施和代币化技术的长期价值。
JP Morgan、高盛和 SBI 集团等领先机构成为积极的早期投资者。他们的大多数交易集中在种子轮和 A 轮融资，反映出他们愿意支持与长期数字金融战略一致的基础项目。
在巴西，CloudWalk 从伊塔乌银行、BTG Pactual 和 Safra 银行获得了超过 7.5 亿美元的资金。该公司利用区块链简化国内支付，并已扩展至美国。CloudWalk 的融资代表了传统银行在区块链领域的最大投资之一。
总部位于德国的 Solaris 在 2024 年筹集了超过 1 亿美元，参与者包括日本的SBI 集团。该公司推出了德国首个受监管的数字资产交易平台和安全代币平台。SBI 随后收购了 Solaris 的多数股权，以扩大其在欧洲的影响力。
另一个重大交易来自 NYDIG 在 2021 年的 10 亿美元融资，由摩根士丹利和 MassMutual 支持。这笔资金帮助扩展了 NYDIG 的机构比特币平台，尽管该项目在 2024 年被逐步淘汰。然而，摩根士丹利迅速转向，通过贝莱德和富达提供比特币 ETF。
尽管 2022 年市场低迷以及 FTX 崩溃的影响，银行活动在 2024 年略有回升。虽然交易数量有所下降，但交易总价值同比增加。这表明投资从实验性转向更具战略性和高风险的操作。
全球系统重要性银行谨慎参与加密市场
全球系统重要性银行（G-SIBs）在同期参与了 106 笔区块链交易。其中包括 14 笔大额融资和与加密公司的大量合作。G-SIBs 大多避免全面收购，选择灵活的合作模式。
G-SIBs 支持的关键公司包括 Talos、Fnality、Partior、HQLAx 和 TradeWaltz。这些初创公司专注于机构级交易、代币化、批发支付和供应链数字化。它们的平台旨在解决全球金融中的实际痛点。
Fnality 正在利用央行支持的数字现金构建银行间支付轨道。Talos 则连接机构交易者与加密货币交易所和场外交易平台。Partior 通过共享区块链账本实现实时跨境结算。
量子安全代币化开启新前沿
汇丰银行因其在量子安全区块链应用方面的大胆举措而备受瞩目。2024 年，该银行试点使用后量子密码学和量子随机数生成技术的代币化黄金。这些技术旨在保护数字资产免受未来量子计算威胁。
2024 年 3 月，汇丰银行在香港为零售客户推出了黄金代币。该代币通过一个受监管的区块链平台提供实物黄金的部分所有权。这标志着将代币化资产带给普通投资者的重大一步。
此类创新反映出一种日益增长的信念，即代币化可以提升金融市场的流动性、可及性和效率。部分所有权模式正在扩大各类人群的投资机会。各大机构正积极布局，以抓住这一转变带来的机遇。
顶级银行正在构建专有的数字资产系统，如摩根大通的 Kinexys 和汇丰银行的 Orion。同时，地区性银行则通过与金融科技公司合作或加入共享基础设施项目来参与其中。2022 年的一项调查显示，11% 的美国社区银行计划提供加密货币服务。
随着竞争加剧，预计会有更多银行效仿。区块链不再是实验性的边缘案例，而正在成为现代金融基础设施的核心要素。
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