土耳其在 2024 年最後一週推出新加密貨幣法規

土耳其本週推出新的加密貨幣法規，以加強反洗錢（AML）框架。新規定要求個人對中大型交易進行信息驗證。

這些法規將於 2025 年 2 月實施，旨在防止加密貨幣市場中的非法金融活動。

土耳其的反洗錢戰略

根據新法規，進行超過 15,000 土耳其里拉或 425 美元的加密貨幣交易的個人，必須與加密服務提供商分享其身份信息。

這些新的加密貨幣法規反映了全球對加密貨幣洗錢行為進行更嚴格監管的趨勢。該國在全球加密貨幣市場中的日益重要地位也是推動這些措施的部分原因。

最近的法案涵蓋了加密服務的各個方面。它要求廣泛的義務，如許可要求、防止市場濫用的措施，以及與客戶建立正式的書面合同。

這一發展緊隨歐盟即將實施的加密資產市場（MiCA）法規之後。這兩項舉措都表明國際上對建立加密貨幣行業的穩固監管框架的關注日益增加。

除了交易限額外，使用未經提供商註冊的錢包地址的客戶將需接受身份驗證程序。如果提供商無法從發送者獲得足夠的信息，他們可以將交易歸類為「風險」並在必要時暫停交易。

「如果連續發送的消息包含不完整的信息，且在要求時未完成，接收方加密資產服務提供商應考慮拒絕來自發送方加密資產服務提供商的轉賬，或限制與該加密資產服務提供商進行的交易，或終止業務關係，」根據土耳其共和國官方公報發布的文件所述。

這些新法規對加密交易所和服務提供商施加了重大責任，要求他們實施安全的客戶驗證系統。

不斷演變的加密貨幣領域

過去一年，土耳其加密貨幣公司活動再度活躍，截至 8 月，已有 47 家公司申請營運許可，向資本市場委員會（CMB）提交申請。這波申請潮是在新法規推出後出現的。知名申請者包括 Bitfinex、Binance TR、OKX TR 和 Gate TR 等主要交易所。

這些加密貨幣交易所對獲取土耳其許可的興趣重燃，源於 7 月 2 日實施的《資本市場法修正案》。該法律為土耳其的加密資產服務提供商建立了監管框架。

雖然土耳其自 2021 年以來禁止使用加密貨幣進行支付，但個人仍可購買、持有和交易加密資產。