2025年，加密货币已成为主流投资组合的一部分。 然而，许多顾问仍然滞后，这已经对他们的业务造成了影响。
根据最新调查显示，35%的美国投资者表示，他们已经远离那些不提供加密货币敞口的顾问。
加密投资者与顾问分歧加大Zero Hash 发布的“加密货币与财富的未来”研究收集了 500 名年龄在 18 岁至 40 岁之间的美国投资者的回应。这些家庭的收入从 10 万美元到超过 100 万美元不等。
报告显示，现在 18至40岁的美国投资者中有 61% 拥有数字资产。其中，43% 的人将 5% 到 10% 的投资组合配置给加密货币。此外，27% 分配 11% 到 20%，11% 则持有超过 20% 的加密资产。
这使得加密货币在年轻人的投资组合中与 房地产 一样常见，远比对冲基金、艺术品或收藏品更受欢迎。然而，报告也揭示了投资者期望与传统财富管理服务之间的显著差距。
尽管加密货币迅速普及，仍有 76% 的加密投资者选择独立购买和管理其数字资产，而不依赖金融顾问。这标志着年轻一代在财富积累方式上的重大变化，更倾向于自主决策而非传统指导。
这种差距已不再是抽象的问题。这种变化正在实时改变投资者行为，对顾问公司产生可量化的财务影响。
该研究最引人注目的一项发现是，由于缺乏加密支持，引发了大规模的资产流出。35%的投资者已经将资金从不提供加密货币敞口的顾问处转移出去。
而且这些并非象征性的账户转移：超过一半已离开的投资者转移的金额介于 25 万美元至 100 万美元之间。在高净值客户中，流失率显著增加，达到 51%。
“51%的高净值客户已经因有限的加密访问权而将资金转移出（相比之下，大众富裕客户为 34%）。而且金额更大：许多人转移了 50 万到 100 万美元以上。顾问面临的不仅是账户流失的风险，更是其最大收入关系流失的风险，”报告指出。
如今，加密货币的持有不再被视作一种投机性收益，而是多元化财富构建的核心组成部分。研究表明，71%的投资者目前将其总投资组合的 5% 到 20% 分配于加密资产。
参与度正快速上升，84%的投资者计划在未来 12 个月内增加他们的加密货币持有量。近一半的投资者希望“大幅”增加这些配置。这表明，数字资产正在成为财富组合的长期结构性部分。
与此同时，信任和安全性仍然至关重要。投资者表示，他们希望加密市场能达到他们对传统财富管理的标准。
这些标准包括独立审计、透明报告、受监管的托管人以及保险托管。报告显示，63%的投资者表示，如果加密资产能够与他们的传统投资在同一个仪表盘上展示，他们会更倾向于通过顾问投资加密货币。换句话说，投资者不仅要求获取加密资产的途径——他们还希望体验到集成的、合规的和熟悉的环境。
机构的推动力正在巩固这种转变。82%的投资者表示，贝莱德、富达、摩根士丹利和罗宾侠等公司采取的行动增强了他们对加密资产持久性和适用性的信心，尤其是对顾问式投资组合的信心。
“加密货币现在是一项核心配置。投资者，尤其是高净值人群，正在加大配置力度，不再等待私人财富管理顾问的步伐。那些提供无缝体验、具有机构级别透明度和托管服务的顾问将保留高价值客户、赢得新客户并扩大管理资产规模。” Zero Hash 表示。
对顾问公司而言，现在面临着必须现代化其产品的压力，否则就有可能失去相关性和客户资产，输给那些更先进的平台和顾问。
