巴西央行最新出台新规，要求合规的加密服务商对特定金额的转账实行 24 小时延迟，以防范金融欺诈风险。
巴西中央银行（BCB）于周五发布第 584 号决议，进一步完善现有支付服务防诈规定，将虚拟资产服务也纳入监管范畴。新规要求，对于符合条件的转账，金融机构需暂时搁置资金，同时开展风险评估。
巴西 24 小时延迟措施如何运作？
该规定适用于单笔或单日累计金额超过 1 万美元的数字资产转账，包括向境外运营虚拟资产市场的机构转账，以及向自托管钱包的转账。
该决议明确指出，延迟转账仅为预防性措施，旨在为机构进行交易风险评估提供时间安排。延迟不代表资产永久被冻结，相关机构必须通知客户关于冻结及 24 小时期限的相关情况。
风险评估完成后，机构需在 24 小时期限届满后即时放行转账，或直接拒绝交易。如果机构依据明确定义的风控标准作出书面决定，也可提前解冻资金。
本规则明确，将延迟要求适用于巴西法律监管下的虚拟资产服务商，包括锚定法币的虚拟资产，如稳定币等类型。
防诈合规进一步升级
该决议还要求所有合规机构，对涉及支付和虚拟资产服务的欺诈及欺诈未遂行为，建立每日记录档案，并汇报相应整改措施。
新规将于 2027 年 1 月 1 日正式生效。巴西央行有权根据风险，对相关机构适用高于 24 小时的冻结周期，扩大至单笔金额低于 1 万美元的小额交易，或在未遵守决议时限制机构提前解冻资金的权限。
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