韩国金融监管机构已要求所有加密货币交易所每 5 分钟核查一次用户资产余额，此举源自今年年初市场信心遭受重创的大额超额支付事件。
一笔失败的奖励发放揭示了行业内部的系统性漏洞。
新规因何而起
今年 2 月，Bithumb 在一场促销活动中，意外地将每人 2,000 $BTC发放至用户账户，而实际应发金额仅为 2,000 韩元（约合 1.40 美元）。此次失误导致总计约 420 亿美元加密资产被错误划拨。事件发生后，韩国金融服务委员会（FSC）立即对韩国五大交易所展开紧急检查，并发现行业问题远不止人为疏漏。
多数交易所原本每 24 小时才对账一次，有三家未设置自动停摆机制，导致出现差错时无法即时中止交易。四家缺乏高风险手工交易的多重审批流程。更有两家未将普通账户与高风险交易账户隔离，这一最基本的风控措施也未落实。
交易所必须执行哪些新要求
4 月 6 日，FSC 发布了全新的“三大支柱”监管举措。所有交易所必须每 5 分钟自动核查账户余额，一旦发现重大异常，系统需立即预警并自动暂停交易。外部审计将由原来的季度改为每月进行，资产的区块链持仓须逐项向社会公开披露，不再仅公布单一覆盖率。
针对活动奖励发放等高风险手工操作，交易所须启用独立账户管理，并部署自动校验系统，防止输入不一致，同时引入第三方交叉验证，确保操作执行前多重把关。
此外，FSC 还要求交易所设立专职风险管理官，并组建风险管理委员会，实现与传统金融机构同等标准。合规检查的频率由每年一次增至每年两次，结果需报送监管部门。
行业自律组织 DAXA 也将在本月完成自律规范修订，相关风控系统计划于 5 月上线。关键规定将为韩国第二阶段数字资产法案的落地提供基础支撑。
