加密诈骗手法正加速进化，骗子现可借助人工智能全自动地引导受害者转账汇款。过去一年间，犯罪分子对 AI 的应用激增 40%，根据 TRM Labs 8 月的报告，其中骗子对该技术的利用最为普遍。
加密交易所同样运用 AI 技术来检测欺诈、监控市场波动，并识别可疑行为。由此带来了双重安全挑战：这些技术既能帮助平台发现威胁，也可能助长犯罪分子，令其攻击手段更具规模化与欺骗性。
ISO/IEC 42001:2023——人工智能管理体系国际标准——在此背景下显得意义重大。KuCoin 成为少数首批获得该认证的全球数字资产平台之一。
那么，这与普通用户有何关联？尽管 AI 具备强大潜力，但也可能误将正常交易识别为异常，或者在用户求助时给出不可靠的答复。通过AI 管理相关认证，平台可以确保自身具备复核决策、及时纠正错误的能力，对用户安全形成切实保护。
AI 在加密犯罪领域加速渗透
根据 TRM 数据，AI 犯罪应用指数到 2026 年升至 54（满分 100），而 2024 年仅为 28。这项指数衡量犯罪分子对 AI 技术的使用深度，其中诈骗一项已被列为“成熟”级别。
2026 年上半年，TRM 记录到共 201 起加密资产安全事件，数量较去年同期翻倍。值得注意的是，仅 4% 的事件造成了 75% 的资金损失，且大型安全漏洞多因平台基础设施被攻破。
损失高度集中，进一步凸显访问控制对交易所安全的核心作用。AI 风险监控的有效性，依赖于所监控系统的安全性和关键账号的权限管理。
欧洲 AI 监管存有局限
欧洲相关法规对 AI 治理设定了一定要求，但其适用范围仍取决于具体应用场景。AI 数字综合条例已于 7 月 27 日正式生效，列入附件 III 的高风险系统合规过渡期截止到 2027 年 12 月 2 日。
附件 III 涵盖征信系统，但明确排除了金融欺诈检测。因此，加密交易所的交易监控系统并不自动被划归为高风险范畴，具体归属还需结合实际用途进行评估。
其他合规义务依然适用。自 8 月 2 日起，AI 透明度规则要求面向人群交互的系统提供方，需确保用户知情除非 AI 互动已是显而易见。这一要求同样适用于客户服务聊天机器人等场景。
自愿认证为交易所有关 AI 管理提供合规框架，但并不能替代金融监管或数据保护方面的法律义务。
ISO/IEC 42001 正是将上述原则转化为一套管理体系框架。该标准要求机构建立、实施、维护并持续优化其 AI 运用相关的政策与流程。
KuCoin 获得认证的具体内容
KuCoin 表示，此次获得的认证范围涵盖其 AI 管理体系以及相关组织支持功能。官方公告指出，当前 AI 已广泛应用于数字金融领域，如欺诈检测、市场监控等关键环节。
“AI 正逐渐成为数字金融基础设施的核心能力，但能力越大，责任也需越大。”KuCoin 首席执行官 BC Wong 在公司公告中表示。
此次评审为 KuCoin 在已有外部合规保障基础上，新增了 AI 管理方面的外部评估。如 SOC 2 Type II 报告用于持续一段时间的管控审查，其他标准则覆盖了信息安全、隐私管理或业务连续性等领域，确保应对各类突发风险。
ISO/IEC 42001 标准重点在于，机构在 AI 应用全流程中的管理方式，包括责任分配和绩效追踪。该标准为审计人员提供明确的评估要求和流程。
企业还需明确 AI 的目标用途及可能对人的影响。同时，企业还需要设定对 AI 模型变更的复审机制——因为模型更新后，其实际表现可能与初步评估存在差异。
此次认证亦系 KuCoin 推进20 亿美元 Trust Project的一部分。该项目自 2025 年启动，将着力提升安全合规、透明度、用户保护与运营韧性。
该认证对加密行业新阶段的意义
需要指出，ISO/IEC 42001 认证并不能保证每一个单独的 AI 模型始终得出准确结论。其实际价值在于，检验企业是否已建立系统性的 AI 治理流程并长期有效执行。
对于用户和机构客户来说，在评估一个平台时，务实性的问题不断浮现：谁对 AI 系统负有责任？谁有权干预或推翻自动化决策？模型的更新和修改是如何被审核的？错误如何被记录与纠正？用户又该如何对影响自身的自动化结果提出质疑或申诉？
随着加密平台从 AI 辅助分析逐步迈向更加自主的系统，这些问题将变得愈发重要。未来，AI 的应用不仅仅是识别可疑交易或汇总市场资讯，还可能直接发起业务流程、管理权限，甚至在用户授权下自动执行操作。
在这样的环境下，值得信赖的 AI 系统必须具备清晰的身份认证、权限体系、交易限额、人为干预机制以及可审计的操作记录，这些都是构建信任的关键基础。
