嘉信理财（Charles Schwab）表示，其服务的 16,000 多家投顾公司已经将人工智能（AI）从测试阶段带入日常运营领域。嘉信理财顾问服务总裁预计，明年公司年度顾问大会 IMPACT 召开时，这一转变的步伐将达到最高速。
嘉信理财顾问服务部门负责人 Jon Beatty 在波士顿接受 CNBC 采访时表示，人工智能将助力顾问团队，而非取代他们。目前，AI 的应用成本主要由注册投资顾问（RIA）公司自行承担，嘉信理财则为部分费用提供补贴。
嘉信理财 1996 年上线网页版交易，是否暗示 AI 普及浪潮？
嘉信理财于 1996 年 3 月 31 日正式推出网络交易，当月即吸引了 100,000 名新客户。根据公司历史记录，到 1998 年，嘉信理财线上账户总数已突破 200 万。
相关数据显示，四年内嘉信理财在在线券商市场的资产份额已达 41%，是竞争对手 E-Trade 的两倍。
对于科技变革的速度，Beatty 如下形容道：
“去年在 IMPACT 大会上，我们还像是在‘爬行’。今年，则有种我们已经能‘快步行走’的感觉。”
——嘉信理财顾问服务总裁 Jon Beatty，转引自 CNBC
同一份历史记录显示，互联网泡沫危机曾暴露出嘉信理财成本结构难以为继。2004 年，时任 CEO Dave Pottruck 辞职，Charles Schwab 亲自回归担任首席执行官。
这一轮 AI 普及狂潮，谁为成本买单？
嘉信理财现向新签约安斯罗匹克（Anthropic）Claude AI 助理的投顾公司，提供高达 4,800 美元的补贴，活动截止至 11 月 30 日。
这笔补贴可用于抵扣 Claude 企业版 20 座席一年的费用，惟相关使用流量费用需另行支付。
嘉信理财目前服务近 17,000 家持有客户资产的 RIA 公司，其中约 11,000 家管理资产未超过 1 亿美元。此类小型机构通常顾问人数不足 20 人，难以达到补贴计划的需求门槛。
Valmark Financial Group 首席信息官 Geoff Moore 表示，AI 助理的人均月度使用成本，普遍在 75 美元至 300 美元区间浮动。
根据施瓦布（Schwab）发布的公告，目前施瓦布是唯一一家加入 Anthropic 顾问计划的独立注册投资顾问（RIA）托管平台。按照 1996 年的行业发展模式，这一先发优势有望吸引更多投顾公司加入，前提是使用成本不会超过由此节省的时间。
